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大阪の法人におすすめのファクタリング会社の特徴を解説！

大阪の法人にも、ファクタリングを利用したい場合があるでしょう。
大阪には中小企業が多く、資金繰りに苦しむことが想定されるからです。
そこでファクタリングを使えば、早期の資金調達ができます。
売掛金の売却ですぐに資金を得られれば、経営状態を改善できるでしょう。
今回は大阪の法人のため、おすすめのファクタリング会社の特徴をまとめました。

大阪のビジネスシーンの特徴

大阪は大都市圏にあるため、ビジネスが盛んです。
江戸時代から、米や特産物の取引が活発なので、「天下の台所」と呼ばれた歴史があります。
以上から現代社会でも、大阪拠点の法人が多く、さまざまなビジネスが見られるのです。
大阪では数々の産業が、大規模に展開されています。
たとえば大阪は「食い倒れの町」と呼ばれるほど、食品業が盛んです。
ほかにもライフサイエンスや化学工業、電気機器、再生化学エネルギーなどが活発といえます。
伝統的な産業から、現代的な分野まで、多種多様なビジネスが行われる状況です。
以上から大阪はビジネスが活発な地域で、ファクタリングの利用機会も想定されます。

大阪のファクタリング事情

大阪では、法人によるファクタリングが盛んです。
中小企業を中心に、早期の資金調達やつなぎ資金の活用などに用いられます。
ここではファクタリング事情について、詳しく見ていきましょう。

中小企業を中心に利用機会がある

大阪では中小企業を中心に、ファクタリングの利用機会が見られます。
令和3年経済センサスによると、大阪は民営事業所数や従業者数が、全国で第2位です。
この背景から、多数の中小企業の存在がうかがえます。
以上から大阪では、資金繰りが苦しくなる法人もあるでしょう。
大阪拠点や、同地域に対応したファクタリング会社も多いといえます。
法人から見れば、売掛金の売却依頼を申し込みやすいでしょう。
以上から大阪でも、中小の法人が資金繰りの改善を求め、ファクタリングを利用することがあります。

最短即日で資金調達できる

大阪でもファクタリングを使えば、最短即日での資金調達が可能です。
大阪拠点のファクタリング会社によっては、審査スピードが速いと頼もしいでしょう。
短期間で審査通過ができれば、売掛金の売却が成立し、資金調達までつなげやすいからです。
とくに申請日当日に資金調達ができれば、法人にとって心強いといえます。
必要経費の支払が迫り、調達方法がわからない法人もあるでしょう。
しかしファクタリングを利用すれば、即日入金により、経費をカバーできます。
大阪はビジネスが盛んであるため、即日入金可能なファクタリング会社も多いのです。

つなぎ資金としての活用例も

大阪ではつなぎ資金のために、ファクタリングが使われることもあります。
食品業や小売業など、地域密着型の法人が多数存在します。
彼らによっては、銀行融資や政策金融公庫による資金調達を待つのです。
しかし上記の場合は、審査に時間がかかり、スピーディな資金調達は難しいでしょう。
そこでつなぎ資金として役立つのがファクタリングです。
融資を待つ間に、売掛金を売り、経費の支払を済ませられます。
そのため大阪の法人から見れば、つなぎ資金としてファクタリングを利用しやすいでしょう。

大阪の優良ファクタリング会社の特徴6つ

大阪でおすすめのファクタリング会社について、さまざまな特徴を紹介します。
優良な会社の特徴は、審査通過率の高さや、小規模法人への柔軟な対応などです。
ほかにもさまざまなポイントがあるので、6つの注目点を見ていきましょう。

1．審査通過率が高い
2．小規模法人が利用しやすい
3．オンラインで契約可能
4．手数料が安い
5．大阪の地域事情に強い
6．取引実績が豊富

1．審査通過率が高い

最初のポイントは、審査通過率の高さです。
審査通過率が高ければ、ファクタリングを断られるリスクが低いでしょう。
大阪の法人にとっても、手続きがスムーズに進みやすいといえます。
大阪に対応するファクタリング会社によっては、審査通過率が90%を超えます。
会社の公式サイトでは、こうしたパーセンテージの公表もあるのです。
依頼予定の法人がそれを参考にすれば、資金調達しやすいとわかるでしょう。
大阪で対応可能なファクタリング会社を選ぶなら、審査通過率を参考にしてください。

2．小規模法人が利用しやすい

おすすめファクタリング会社の次の特徴は、小規模法人が利用しやすい点です。
大阪にも、小規模法人をターゲットにしたファクタリング会社が見られます。
こうしたところに依頼すれば、柔軟に対応してもらえるでしょう。
ファクタリング会社によっては法人だけでなく、個人も利用可能です。
その場合は売掛金さえあれば、誰でも相談できます。
とくにスタートアップ系や、資本金の少ない法人なら、利用しやすいでしょう。
事業規模によっては、小規模法人への理解があるファクタリング会社を選んでください。

3．オンラインで契約可能

おすすめファクタリング会社のなかには、オンラインで契約可能なところもあります。
オンラインのメリットは、自宅やオフィスから相談できる点です。
法人の事業者によっては、都合により店舗へ移動する時間がないでしょう。
しかしオンラインなら、パソコンやスマートフォンから公式サイトへアクセスして、必要書類をアップロードすれば申し込めます。
ファクタリング会社によっては、オンラインによる手続きの簡素化で、即日入金が実現しやすいといえます。
以上を踏まえれば、大阪の法人も、オンライン形式でのファクタリングがおすすめです。

4．手数料が安い

次の特徴は、手数料の安さです。
ファクタリング会社によって手数料は異なり、なかには10％以上の手数料を取る場合もあります。
しかし法人の依頼時に、手数料を安く済ませる方法があります。
ファクタリング会社同士で比較検討を行い、なるべく安いところへ依頼することです。
またオンライン契約が可能なら、手続きの簡素化により、手数料が安くなるでしょう。
このように依頼先の選び方次第で、売掛金の売却時のコストを抑えられます。

5．大阪の地域事情に強い

大阪の地域事情に精通したファクタリング会社は、同地域の法人にとって頼れるでしょう。
ファクタリング会社によっては、大阪のビジネスシーンに詳しいといえます。
たとえば大阪では、中小の食品業も多く見られるでしょう。
そうした法人との取引実績があれば、豊富なノウハウをもとに、柔軟な対応を受けられます。
ファクタリング会社によっては、大阪のさまざまな企業を知っています。
売掛金の内容によっては、ファクタリング会社が取引先の素性をよく知っているでしょう。
この場合もビジネス事情を踏まえながら、スピーディな対応が可能です。
大阪に詳しいファクタリング会社は、地元の法人の味方になります。

6．取引実績が豊富

最後のポイントは、取引実績が豊富な点です。
実績に優れたファクタリング会社なら、信頼しやすいでしょう。
大阪にはファクタリング会社が多いため、法人にとっては実績での判別が重要です。
以上に注意しないと、悪徳業者に引っかかり、トラブルが起きるかもしれません。
ファクタリング会社の公式サイトによっては取引実績や、累計買取額などが公表されています。
以上のデータをもとにすれば、信頼できる依頼先がわかります。
大阪の法人も、ファクタリング会社の選定時は、実績を基準にしましょう。

大阪でのファクタリング利用時の注意点3つ

大阪でのファクタリング利用時は、さまざまな注意点があります。
たとえば悪徳業者に引っかかったり、売掛金の二重譲渡をしたりしないように、気をつけてください。
ここでは3つの注意点をまとめました。

1．悪徳業者に注意
2．償還請求権の有無を確かめよう
3．売掛金の二重譲渡は違法

1．悪徳業者に注意

最初に注意すべきなのは、悪徳業者です。
一部のファクタリング業者は法外に高い手数料を請求したり、返済を求めたりしてきます。
とくに返済請求は、違法の可能性があります。
ファクタリングは売掛金の売買なので、融資にはあたらず、法人の返済義務も生じません。
そのため返済請求があっても、応じる必要はないのです。
悪徳業者に引っかからないためには、実績の豊富な依頼先を選びましょう。
万が一トラブルが起きたときは弁護士事務所や法テラス、国民生活センターなどに相談してください。

2．償還請求権の有無を確かめよう

次に注意すべきなのは、償還請求権の有無です。
償還請求権とは法律上の権利の一種で、支出分の返還を求めることです。
ファクタリング会社の場合、売掛金の取引先からの資金回収に失敗すれば、依頼した法人に未回収分を請求できます。
しかし実際は、多くのファクタリング会社が、償還請求権を設けていません。
売掛金の譲渡後に、取引先が支払期日を守れなくても、損失の責任はファクタリング会社が受けます。
しかし償還請求権があると、依頼者である法人が責任を負い、ファクタリング会社へ未回収分を支払うことになります。
金銭的リスクを軽減するには、償還請求権のない依頼先を選びましょう。

3．売掛金の二重譲渡は違法

売掛金の二重譲渡は違法です。
ファクタリング会社へ譲渡した売掛金は、法人から別会社への譲渡契約をもう結べません。
仮に二重譲渡をすれば、法人が詐欺罪に問われます。
売掛金をめぐる不正取引は、法人の社会的信用に関わります。
以上から売掛金は丁寧に管理し、二重譲渡をしないようにコンプライアンス遵守を徹底してください。

大阪の法人におすすめのファクタリング会社8選

大阪で法人向けのファクタリング会社を探している方に向けて、手数料や資金化スピード、特徴をわかりやすく比較しました。
それぞれの会社の強みやサービス内容も比較表の下で紹介していますので自社に合ったファクタリング会社選びの参考にしてください。
また、さらに詳しい情報やお申し込み時は各社公式ページや情報局のレポートをご確認ください。

MSFJ

MSFJは、法人向けに即日対応可能なファクタリングサービスを提供する業者です。主な特徴として、業界最安水準の手数料、最短即日での請求書現金化、10万円～500万円までの幅広い金額対応が挙げられます。オンライン完結型で審査から入金まで手続きが進むため、スピーディかつ効率的に利用できます。さらに、審査通過率は93%以上と高水準で、必要書類は身分証明書・通帳のコピー・請求書の3点のみと手軽です。
法人向けのサービスでは、取引先との関係性を重視する2社間ファクタリングや、信頼性を確保できる3社間ファクタリングのどちらにも対応しています。資金調達がスムーズに進むため、急な運転資金の確保や新規事業の資金繰りにも最適です。過去には、運転資金の不足を即日で解決し、事業の拡大や新規案件の受注を成功させた企業も多く存在します。大手グループならではの迅速かつ柔軟な対応力を持つMSFJは、法人にとって頼れる選択肢といえるでしょう。

ククモ

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大阪の法人におすすめのファクタリング会社のまとめ

大阪はビジネスが盛んなので、法人によるファクタリングも想定されます。
そこで大阪に対応していて、優良なファクタリング会社を見極めましょう。
小規模の法人に対応したり、審査通過率が高かったりすると、優良と判断できます。
資金繰りが苦しくなったら、大阪の地域事情に理解があり、良質なファクタリング会社へ依頼しましょう。

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