ファクタリングで即日資金調達！即日を実現するためのコツや注意点について解説
目次
ファクタリングで即日資金調達を実現するためのコツ
ファクタリングでは即日で資金調達することが可能です。
しかし、審査状況や利用するファクタリング会社によっては、即日での資金調達を実現できない可能性もあります。
本章では、ファクタリングで即日資金調達を実現するためのコツについて解説していきます。
早い時間に申し込みを行う
ファクタリングで即日の資金調達を実現するためには、午前中などできるだけ早い時間帯に申し込みを行う必要があります。
ファクタリング会社では、申し込みを受けた順番で審査を行っています。
午後に申し込みを行ってしまうと、午前中に申し込みを行った利用者の審査が終わらず、翌日の審査になってしまう可能性があるのです。
また、当日中に審査を終えることができても、銀行の営業時間（9時～15時）に間に合わなければ、売掛債権の売却代金を受け取ることができません。
申し込みを行った当日中に手続きを完了できたとしても、買取金額を入金する銀行の営業時間を過ぎてしまった場合は、即日で資金調達することができないため、注意が必要です。
2社間ファクタリングを利用する
ファクタリングで即日の資金調達を希望されている方は、2社間ファクタリングを利用するようにしましょう。
ファクタリングには、利用者とファクタリング会社のみで取引を行う「2社間ファクタリング」と売掛先も取引に参加する「3社間ファクタリング」の2種類の契約方式があります。
2社間ファクタリングでは、ファクタリングの利用に関して売掛先から承認を得る必要がないため、スムーズに手続きを進めることができます。
一方、3社間ファクタリングでは、ファクタリングの利用に関して売掛先から承認を得なければいけません。
売掛先から回答を貰うまでに時間がかかってしまうため、資金調達までに1週間ほどかかってしまいます。
オンラインファクタリングを利用する
オンラインファクタリングでは、申し込みから入金までの一連の手続きをオンライン上で行うことができます。
ファクタリングの利用に際して、ファクタリング会社へ足を運ぶ必要がないため、資金調達にかかる時間を短縮することができます。
対面で手続きを行う場合は、利用者がファクタリング会社へ足を運んだり、ファクタリング会社の担当者が利用者のもとを訪問する必要があるため、移動に多大な時間がかかってしまいます。
郵送で手続きを行う場合も、郵送業者の営業時間に左右されるため、即日での資金調達は難しいといえるでしょう。
その点オンラインファクタリングであれば、自宅やオフィスからでも手続きを行うことができるため、即日で資金調達を実現できる可能性が高いといえます。
信用力が高い売掛先との売掛債権を使用する
ファクタリングで即日の資金調達を実現するためには、信用力が高い売掛先との売掛債権を使用することがポイントです。
ファクタリングの審査では、売掛先の信用力が重視されます。
売掛先の信用力が高ければ高いほど、審査がスムーズに進められるため、即日での資金調達を実現できる可能性が高いです。
一方、売掛先の信用力が低い場合は、売掛金の未回収リスクに関して詳細に調査する必要があるため、審査に時間がかかってしまいます。
また、最悪の場合は審査落ちしてしまうことも考えられます。
信用力が高い売掛先との売掛債権は、未回収リスクが低く、ファクタリング会社としても安心して買取りを行うことができるため、迅速な資金調達につながります。
必要書類を完璧に揃えておく
ファクタリングで即日の資金調達を実現するためには、必要書類を完璧に揃えておくことがポイントです。
ファクタリングの必要書類は各会社で異なりますが、一般的には以下の書類が求められることになります。
売掛金の存在を証明する書類（請求書や発注書）
通帳のコピー
本人確認書類
売掛先との基本契約書
必要書類に不備があった場合は、再提出を求められることになるため、即日での資金調達が難しくなります。
必要書類を完璧に揃えておけば、申し込みから入金までの手続きをスムーズに進めることができるため、即日での資金調達を実現できる可能性が高くなります。
ファクタリングで即日の資金調達を目指す際の注意点
即日での資金調達が必要な場合、ファクタリングの利用を検討される方も多いかと思います。
しかし、ファクタリングを利用する際はいくつかの注意点を理解しておく必要があります。
本章では、ファクタリングで即日の資金調達を目指す際の注意点について解説していきます。
手数料が相場の範囲内か確認する
ファクタリングを利用する際は、必ず手数料が発生します。
手数料相場は、2社間ファクタリングで10%～20%、3社間ファクタリングで1%～9%ほどです。
即日対応しているファクタリング会社は、一般的なファクタリング会社が行っている審査を簡略化していることから、考えられる最大限の未回収リスクを考慮して手数料を設定しています。
そのため、即日対応していないファクタリング会社よりも手数料が高くなりやすい傾向にあるのです。
場合によっては、相場の範囲を超える高額な手数料を請求される可能性があるため、注意が必要です。
審査がきちんと行われているか確認する
ファクタリング会社の中には、「即日で資金調達したい」という利用者の要望に付け入り、審査なしでファクタリングサービスを提供する会社があります。
審査なしのファクタリング会社は、高額な手数料請求したり、ファクタリングという名目で貸付契約を結ぼうとする悪徳業者である可能性が高いため、注意が必要です。
一般的なファクタリング会社であれば、売掛金の未回収リスクの把握や手数料設定のために、必ず審査を行います。
また、買取対象の売掛債権が、架空のものではないか、既に第三者へ譲渡されたものではないかを確認するためにも、審査は重要です。
悪徳業者を利用してしまうと、何らかのトラブルに巻き込まれる可能性があるため、注意が必要です。
契約書を確認する
ファクタリングで即日の資金調達を目指している場合、資金繰りの悪化や支払いなど、事態が切迫していることが予想されます。
余裕のなさや焦りから、契約書の確認を怠ってしまう方も少なくありません。
しかし、契約書の確認を怠ってしまうと、思っていた契約内容とは異なる内容が記載されており、後々トラブルに発展する可能性も否定できません。
契約書に捺印後は、契約内容の変更や取り消しを行うことが難しいため、契約書は必ず確認するようにしましょう。
即日資金調達を実現！ファクタリング会社の選び方のポイント
ファクタリングは、ほかの資金調達方法と比べて審査スピードが早い傾向にあります。
しかし、どのファクタリング会社でも即日の資金調達を実現できるわけではありません。
即日の資金調達を実現したい場合は、以下で解説する条件に当てはまるファクタリング会社を利用するようにしましょう。
本章では、即日資金調達を実現するためのファクタリング会社の選び方について解説していきます。
2社間ファクタリングに対応している
即日での資金調達を実現するためには、2社間ファクタリングに対応しているファクタリング会社を選ぶ必要があります。
3社間ファクタリングでは、ファクタリングの利用に関して売掛先から承認を得なければいけないため、即日での資金調達は難しいといえます。
一方2社間ファクタリングでは、売掛先からの承認が必要ないため、即日での資金調達が可能です。
ファクタリング会社によっては、3社間ファクタリングにしか対応していない場合もあるため、事前に確認しておきましょう。
債権譲渡登記が不要
上述した2社間ファクタリングでは、債権譲渡の事実を証明するために債権譲渡登記を行わなければいけないケースがあります。
これは、架空債権の使用や二重譲渡など、利用者による詐欺行為のリスクを軽減するためです。
債権譲渡登記は、東京法務局で行う必要があり、登記完了までには時間がかかります。
そのため、債権譲渡登記が必要なファクタリング会社では、即日の資金調達を実現できない可能性が高いです。
即日の資金調達を実現したいのであれば、債権譲渡登記が不要のファクタリング会社を利用するようにしましょう。
オンラインファクタリングに対応している
即日の資金調達を実現するためには、オンラインファクタリングに対応しているファクタリング会社を選ぶことがポイントです。
オンラインファクタリングでは、申し込みから入金までの手続きをオンライン上で行えるため、スムーズに資金調達できます。
インターネット環境さえあれば自宅やオフィスから手続きを行えるため、近くにファクタリング会社が所在していない地方の企業でも、即日の資金調達を実現できます。
ファクタリングで即日資金調達！のまとめ
今回は、ファクタリングで即日資金調達を実現するためのコツや注意点、会社選びのポイントについて解説させていただきました。
ファクタリングは、即日での資金調達が可能なサービスです。
申し込みを行った当日中に資金調達を行うことができるため、資金繰りの悪化や急な支払いなど、緊急性の高いケースで活用できます。
しかし、すべてのファクタリング会社で即日の資金調達を実現できるわけではありません。
即日の資金調達を実現するためには、コツや会社選びのポイントについて理解を深めておく必要があります。
ファクタリングを利用して即日の資金調達を実現されたい方は、ぜひ本記事を参考にしてみてください。