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ファクタリングの即日審査・即日入金とは？即日審査・即日入金のメリット・利用する際の注意点を解説

こちらの記事ではファクタリングの即日審査・即日入金サービスの内容、利用するメリット、注意点などを説明します。
「早急に資金が必要になった」
「でも、銀行融資やビジネスローンは入金までの時間がかかり間に合わない・・・」
「銀行の審査には通らなかった、ファクタリングってどんなメリットがあるの？」
気になる点がある方は、最後まで目を通していただければと思います。
ファクタリングには、即日審査・即日入金に対応しているサービスもあり、資金繰りの期日が迫っている場合に非常に有効です。
銀行融資などと比べて審査基準が低い傾向があり、設立間もない企業や売上規模が一定程度に満たない中小企業でも利用できるのが特徴です。
ただし、手数料や下限金額、対応可能な売掛債権の条件などは会社ごとに異なるため、複数の業者を比較・検討することが重要です。
対象となる業種や条件が限られている（少ない）ケースもあるため、導入前にしっかり確認しましょう。

ファクタリングに関連するサービスの中に即日審査・即日入金というものがあります。これらのサービスはできるだけ早く資金が欲しいという会社経営者の方にはとても便利なサービスです。

しかし、利用する前に、サービスの具体的な内容、利用するメリット、利用する際の注意点を知っておく必要があります。

そこで、この記事ではファクタリングの即日審査・即日入金サービスの内容、利用するメリット、注意点などを紹介します。

資金調達を急いでいるという方やファクタリングに興味がある方は、この記事を参考にしてください。

ファクタリングの即日審査・即日入金とはどのようなサービス？

ファクタリングの即日審査・即日入金とは申し込んだその日に審査がおこなわれ、審査に通過すれば、その日に売掛債権の現金化ができるというものです。

ファクタリング事業者の中でも、オンラインファクタリングのサービスを提供している事業者の多くが、即日審査・即日入金のサービスを提供しています。

オンラインファクタリングで即日審査・即日入金が可能な理由

オンラインファクタリングのサービス提供事業者の多くが即日審査・即日入金に対応しているのは、申し込みから審査、契約、入金までの手続きすべてをオンラインで完結できるからです。

オンラインファクタリングで即日審査・即日入金サービスを利用する際の一般的な流れは以下の通りです。

 申し込み・書類提出：公式サイトの申し込みフォームや専用アプリから申し込みし、書類をアップロード
 審査：AIを採用したオンライン審査
 契約：電子契約によるオンラインでの契約
 入金：オンラインバンキングでの入金

事業者によっては、即日審査のみ対応としているところがあります。そうした事業者を利用するなら、入金は申し込んだ日ではなく、翌日以降になる場合がある点に注意してください。

即日審査・即日入金のファクタリングサービスを利用するメリット

オンラインファクタリングによる即日審査・即日入金サービスを利用するメリットは次の6つです。

 急ぎの資金調達に利用できる
 時間と場所を選ばず申し込みができる
 審査結果の通知が早い
 手数料が安い
 ファクタリングの利用を売掛先に知られる心配がない
 フリーランスも利用可能

それぞれのメリットについて具体的な内容を紹介します。

急ぎの資金調達に利用できる

即日審査・即日入金に対応しているファクタリング事業者は、急ぎの資金調達に利用できます。

たとえば、支払いに必要な資金が不足している、大型案件を受注したが材料費や人件費が足らないといった状況です。

即日審査・即日入金のファクタリングを利用すれば、今日明日中に資金を獲得できるので、資金ショートを回避できます。

さらに、案件受注に必要な材料費や人件費、設備費などを確保することも可能です。

時間と場所を選ばず申し込みができる

オンラインファクタリングの多くが即日審査・即日入金に対応していました。したがって、即日審査・即日入金のサービスは、ネット環境さえあれば時間と場所を問わずにどこでも申し込みが可能です。

対面式で手続きする従来のファクタリングでは、ファクタリング事業者の窓口に出向くための時間や交通費がかかります。

ファクタリング事業者の担当者にオフィスを訪問してもらいやり取りする場合は、出張費を別途請求されることがあります。

従来の対面式ファクタリングは、手続きのために時間と手間、コストがかかりますが、即日審査・即日入金に対応しているオンラインファクタリングでは、時間と手間、コストをカットして手続きが可能です。

経営者としての仕事だけでなく、本業での仕事にもたくさんの時間を割いているので忙しいという経営者には、いつでもどこでも申し込みができるオンラインファクタリングをおすすめします。

審査結果の通知が早い

即日審査に対応しているオンラインファクタリングではAI審査を採用しているところがあります。ＡＩ審査の特徴は、人がおこなう審査より審査結果の通知が速いという点です。

従来の対面式ファクタリングでは、審査結果の通知までに最短で1日、場合によっては1週間待つ必要があります。

一方、即日審査のオンラインファクタリングなら、アップロードした書類に問題がなければ、24時間以内に審査結果が通知されます。

審査結果がわかるまで長く待つ必要はありません。審査結果がすぐに通知されるので、審査に落ちた場合、すぐに別のファクタリング事業者に申し込む、もしくは別の資金調達手段を探すことができます。

手数料が安い

即日審査・即日入金に対応しているオンラインファクタリングは、手数料が従来の対面式ファクタリングより安い点がメリットです。

オンラインファクタリングは、すべての手続きをオンラインで完結できるので窓口を設置する必要がなく、オフィスを構えるための初期費用や維持費、人件費のコストカットができます。

コストカットで浮いたお金は手数料を安くするという形で、利用者に還元しているわけです。

手数料が安ければ、ファクタリングで手元に入るお金が増えることになります。したがって、即日審査・即日入金に対応している事業者を探す際には、手数料の割合に注目してください。

ファクタリングの利用を売掛先に知られる心配がない

即日審査・即日入金のオンラインファクタリングは、一般的2社間方式という契約スタイルで契約します。

2社間方式は、ファクタリング事業者と利用企業の2社間だけで契約や取引をおこなうのが特徴です。したがって、ファクタリングの利用を売掛先やその他の取引先に知られることはありません。

ファクタリングの利用が売掛先に知られた場合、経営状況が悪いという風評被害が起こるのが心配という方がいらっしゃいます。

即日審査・即日入金に対応しているオンラインファクタリングでは、そのような心配はいりません。

フリーランスも利用可能

即日審査・即日入金に対応しているオンラインファクタリングの中には、フリーランスの方、会社員の副業として仕事をしている方も利用可能なところがあります。

そうした事業者では、個人事業主の場合、税務署に「開業届」を提出済みであれば申し込み可能です。

さらに、会社員が副業として仕事をしている場合は、税務署に「開業届」を提出し4ヶ月以上の入出金実績があれば申し込み可能というところがあります。

フリーランスや副業をされている方で資金繰りの悩みがあるという方は、即日審査・即日入金のオンラインファクタリングが利用できます。

即日審査・即日入金のファクタリングを利用する際の注意点４つ

即日審査・即日入金に対応しているファクタリングを利用する際は、以下の点に注意が必要です。

 アプリやソフトが必要なケースがある
 担当者に相談ができない
 審査での臨機応変な対応は期待できない
 売掛金回収の責任がある

アプリやソフトが必要なケースがある

即日審査・即日入金のオンラインファクタリングは手続きをすべてオンラインでおこないます。したがって、申し込みに必要な書類や本人確認書類はパソコンやスマホからアップロードしなければなりません。

指定されたファイル形式で書類をアップロードするため、パソコンに専用のアプリやソフトのインストールが必要な場合があるでしょう。

そうした場合、費用や時間、手間がかかる点に注意してください。

担当者に相談ができない

すべての手続きがオンラインでおこなわれるので、担当者に資金繰りの悩みや申し込み方法などについて直接相談することができません。

これも、即日審査・即日入金に対応しているオンラインファクタリングを利用する際の注意点です。

担当者と直接顔を合わせて、サポートを受けながら手続きしたいという方は、従来の対面式のファクタリングをご利用ください。

審査での臨機応変な対応は期待できない

即日審査に対応しているファクタリング事業者の中にはAI審査を採用しているところがあります。AI審査は判断基準にブレがなく審査結果の通知が早いのが特徴ですが、一方で臨機応変的な対応や人情的な判断は期待できません。

売掛先の信用力にいくらか不安があるなどの理由で審査通過が心配な場合、AI審査よりも、対面式の審査の方が審査に通過する可能性はあるでしょう。

売掛金回収の責任がある

即日審査・即日入金のオンラインファクタリングは2社間方式で契約するのが一般的でした。

2社間方式では、ファクタリング事業者と利用企業が売掛金の回収について回収委託契約を結びます。したがって、ファクタリング利用前と同じように売掛先から売掛金を回収しなければなりません。回収した売掛金はファクタリング事業者に渡します。

回収した売掛金をファクタリング事業者に渡さなかった場合、「回収委託契約違反」となり、損害賠償請求や遅延損害金などのペナルティが発生します。

契約の際には売掛金回収の義務を果たせなかった場合のペナルティや支払金額について確認してください。

即日審査、入金可能なファクタリング会社16選比較表

こちらでは、即日審査・即日入金に対応し、審査通過率が高めのファクタリング会社を厳選してご紹介しています。中には、審査通過率80％以上と明記されている会社もあります。各社によって手数料や入金スピード、利用条件は異なるため、比較して自社に最適なサービスを選ぶことが大切です。主要なポイントを一覧表にまとめていますので、資金繰りの改善にぜひお役立てください。

オンライン利用可能な優良ファクタリング会社16選

ククモ

「お持ちの請求書」を最短2時間で即、スピーディに現金化する売掛金買取サービスです。QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで簡単に資金調達が可能です。来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。資金調達をいまよりもずっと快適に、必要書類も最低限で、手数料も安く抑えて資金繰りのサポートします！

日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人だから実現した、業界最低水準の手数料1.5%~でご利用いただけます。
非対面でお申し込み～契約まで完了できます。
融資よりも圧倒的に早く、最短即日でスピーディーに資金調達可能。
審査通過率95％、他会社で通らなかった方も可能性はまだあります。
買取金額に制限を設けておらず、少額～相談に乗っています。
これまでに3万円～2億円までの買取実績があります。

ベストファクター

償還請求権なしの完全買取でリスクゼロ！
2社間、3社間ファクタリングのご利用が可能！
業界最安手数料2％～、平均買取率92.2%、スピード入金24時間以内
手続きも簡単、時間をかけずに「即」資金調達したい方！
事業の成長に必要な資金調達。重要な時に、即日対応可能！

みんなのファクタリング

・完全オンライン対応で手間いらず
WEB面談は不要。必要書類を提出するだけで審査が完了します。経理の仕分け業務を圧迫することなく、スムーズに利用できる。
・AIによるスピード審査
決算書や事業計画書の提出は不要。独自のAI審査により、最短60分で資金化が可能です。土日・祝日にも対応しています。
・個人、法人どちらにも対応
個人事業主やフリーランスの方に最適ですが、法人のお客様にも対応可能。経理処理や仕分け作業との相性も良く、導入しやすいサービスです。

ビートレーディング

実績豊富で安心！ファクタリング初心者も安心のサポート体制！
ビートレーディングは、2012年4月の設立以来、業界トップクラスの実績を誇り、5.8万社以上の取引件数を記録。累計買取額は1,300億円を超え、多くの利用者様にご利用いただいております。さらに、全国5拠点（東京、仙台、名古屋、大阪、福岡）のネットワークを活かし、迅速かつ柔軟な対応を実現。初めてファクタリングをご利用される方にも安心してご利用いただける万全のサポート体制が整っています。給料 債権の買取りは実施しておりません。

ラボル

ラボルは、個人事業主や小規模事業者向けに特化したファクタリングサービスです。手数料は一律10％で、最短30分で入金が完了します。さらに、土日や祝日にも審査と入金対応を行っており、平日の昼間に忙しい方でも気軽に利用できる点が魅力です。また、買取可能額は1万円からと少額の売掛債権にも対応しており、小口の資金調達にも最適なサービスです。

アクセルファクター

アクセルファクターはファクタリング業界の先駆者として、多くの大口法人顧客を抱える信頼性の高いファクタリング会社です。個人事業主やフリーランスの方々にも柔軟に対応し、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方を提供しています。さらに、将来債権のファクタリングを含む特殊なファクタリングや、注文書・発注書を活用したファクタリングのご相談にも応じています。
最大3億円までの売掛債権買取が可能で、大規模な資金需要や大型プロジェクト、設備投資などにも対応できる強みがあります。オンラインでのスムーズな手続きを基本としつつ、郵送や対面での対応も選べるため、利用者のニーズに柔軟に対応しています。
さらに、資金調達に関する総合的なコンサルティングサービスを提供しており、初めてファクタリングを利用する方も安心・信頼してサポートを受けることができます。加えて、同社は中小企業経営力強化支援法に基づく経営革新等支援機関として、関東財務局長および関東経済産業局長の認定を受けており、資金調達だけでなく、経営全般に関する専門的なアドバイスや指導も行っています。

えんナビ

24時間365日、土日 祝日も対応。最短1日・スピード資金調達可能です。
売掛債権金額が50万円～5000万円、法人様から個人事業主様まで対応させていただいております。
業界内でも最低水準の手数料（5％～）のため、リピート率が高く、お客様満足度は93％以上です。
2社間、3社間のファクタリングに対応させていただいております。
経営者の皆様の気持ちに寄り添い、満足度の高いサービスを提供いたします。
他社で通らなかった方もご相談の価値あり

株式会社No.1

株式会社No.1が提供するファクタリングサービスは、建設業特化型や乗り換え、個人事業主向けに特化したサービスを展開しており、事業資金を最短即日で調達できるスピード対応が強みです。特に、即日対応実績No.1、他社からの乗り換え実績No.1、リピート率No.1を誇り、経営課題の解決に導きます。迅速かつ柔軟な対応を実現し、必要な資金をスムーズに確保できます。名古屋と福岡にも支社があるので名古屋の経営者様には安心して利用できます。

JBL(jbl)

JBL(jbl)は、オンラインで完結する即日対応のファクタリングサービスを提供しています。
最短2時間で審査が完了し、当日中の振込にも対応しているため、急な資金ニーズにもスピーディーに対応可能です。手数料は業界最安水準の2％からと低コストで、経費としての仕分け処理もしやすく、会計管理の手間も軽減できます。また、AIを活用した「10秒無料査定システム」により、調達可能額や手数料の目安が即時に確認でき、資金繰りの計画や仕分け処理の見通しも立てやすくなっています。契約は「クラウドサイン」によるオンライン手続きに対応しており、スマートフォンやPCから24時間いつでも完了できます。ただし、必要書類がやや多い点と、個人事業主や設立1年未満の法人は対象外である点にはご注意ください。

ファクネット

ファクネットは“オンライン完結型ファクタリング”を採用した売掛金買取サービス
最短即日入金・買取手数料・柔軟な審査条件の高次元なバランスを提供
スマホ1台orPCでお申し込み～資金入金まで完了、圧倒的なスピードと効率化を実現
書類郵送やFAXは不要、請求書等をスマホカメラで撮影するだけ
一部上場企業でも採用されるクラウド契約システムを使用し、セキュリティを担保
審査通過率90%以上で急な資金調達に対応
手数料は業界最安水準の2.0%～
2社間ファクタリングでは通知留保にて契約可能、取引先に知られず資金調達が可能

エーストラスト

エーストラストは、迅速対応、最安値の手数料（1%〜）、柔軟な審査基準、秘密厳守を掲げるファクタリングサービスです。最短2時間で送金、審査通過率90%以上で、最大5,000万円（条件により1億円まで）の売掛金を買取可能。2社間ファクタリングなら取引先への連絡なしで売掛金を早期回収でき、赤字決算や税金滞納などの企業にも対応。保証人や担保不要で、資金調達や資金繰りに関するコンサルティングも提供しています。

ライジング

建設業、運送業、卸売業、製造業、物販サービス業など、幅広い業者との取引実績があるファクタリング会社です。
業種別の取引条件に精通しており、スピーディな対応とスムーズな流れ
財務コンサルタントとしてもサポートを行い、利用者様に最適な資金繰りを提案
顧客満足度95.3%、リピート率83.7%を誇る高評価
ベテラン社員が同行し、取引先に誤解や不安を与えず、信用を守るサポートを提供
最短即日資金調達、遅くても3営業日で資金調達可能
診療報酬ファクタリングや介護報酬ファクタリングにも対応

買 速

「買 速」は、お客様の資金繰り改善を第一に考えた、柔軟で良心的な買取手数料。ファクタリングに限らず、資金繰りに関するあらゆるお悩みについても相談できます。買 速ではスピード審査・スピード振込を徹底しており、最短即日での資金調達が可能です。Zoomやクラウドサインを活用したオンライン契約にも対応しており、ご来社不要でスムーズにお取引が完了します。さらに、独自の審査基準により、高い審査通過率を実現しています。最近では、他社で審査が通ら なかったお客様が「買速」ではご契約に至るケースも増えております。日本ではまだ発展途上にあるファクタリング業界ですが、「買速」は10年以上の運営実績を誇る、信頼と実績のある企業です。

ファクタリング見直し本舗

besusは業界最低水準の手数料1%〜でファクタリングサービスを提供し、迅速かつ安全な資金調達を実現しています。最短即日率88%の実績があり、スピード感に特徴があります。特に零細企業に多数の実績があり、乗り換えキャンペーンで3000社以上が利用。顧客満足度96%、リピート率90%と高い評価を受けています。簡単見積もりやLINEでの相談も可能です。

ネクストワン

ネクストワンは審査通過率96%と甘い、売掛金の即日ファクタリングが可能なサービスです。財務状況の把握不要で、迅速に資金化できます。元行員や金融業界の専門スタッフが対応してくれるため、初めての方には安心感があります。他社から乗り換えることで手数料が約10%軽減される乗り換えメリットがあります。乗り換え満足度は98%で、月間50件以上の乗り換え実績があります。

即日入金・即日審査のファクタリングについてのまとめ

この記事では即日審査・即日入金に対応しているファクタリングについて紹介しました。

オンラインファクタリングのサービスを提供している事業者の多くが、即日審査・即日入金に対応しています。

即日審査・即日入金のファクタリングを利用すれば、急ぎの資金調達が可能です。オンラインで申し込みするので、時間と場所を問わずいつでもどこでも申し込みができます。

ただし、即日審査・即日入金のファクタリングは2社間ファクタリングでの契約が一般的なので、売掛金回収の責任がある点に注意が必要です。

資金ショートを回避したい、案件受注に必要な資金を急いで用意したいといった状況であれば、即日審査・即日入金のファクタリングをぜひ活用してください。

即日審査・即日入金のファクタリングサービスを利用するメリットを再度まとめました。
＜即日審査・即日入金のファクタリングサービスを利用するメリット＞
 急ぎの資金調達に利用できる
 時間と場所を選ばず申し込みができる
 審査結果の通知が早い
 手数料が安い
 ファクタリングの利用を売掛先に知られる心配がない
 フリーランスも利用可能
ファクタリングには、即日審査・即日入金に対応しているサービスもあり、資金繰りの期日が迫っている場合に非常に有効です。
銀行融資などと比べて審査基準が低い傾向があり、設立間もない企業や売上規模が一定程度に満たない中小企業でも利用できるのが特徴です。
こちらでは、「他社で落ちた」「審査が通らなかった」という方にもチャンスがある、独自審査を導入した即日対応のファクタリング会社を複数社、厳選してご紹介しました。中には、審査通過率80％以上をうたう“審査の甘い”会社もあり、資金調達に悩む方にとってはまさに“激アツ”の選択肢です。ただし、手数料や下限金額、対応可能な売掛債権の条件などは会社ごとに異なるため、複数の業者を比較・検討することが重要です。対象となる業種や条件が限られている（少ない）ケースもあるため、導入前にしっかり確認しましょう。
複数社比較して自社に最適な一社を選ぶことが資金繰り成功のカギ。主要なポイントは一覧表にまとめていますので、ぜひご活用ください。

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