ファクタリング情報

初回債権のファクタリング依頼のコツや注意点を知っておこう

本記事では、初回債権のファクタリング依頼のコツや注意点について解説していきます。
・資金繰りについて知りたい方
・ファクタリングに興味のある方
ご関心のある方は、ぜひ最後までご確認ください。

ファクタリングとは、企業が保有する売掛債権(将来の入金予定)をファクタリング会社に譲渡し、期日前に現金化する資金調達の手法です。これにより、売掛先からの入金の落ち(支払いの着金)を待たずに、すぐに運転資金を得ることが可能になります。特に近年は、債権の透明性・確実性を担保する手段として電子記録債権の活用が進んでおり、ファクタリングとの相性も良好です。電子記録債権を用いることで、譲渡記録が明確になり、債権回収時のトラブルや二重譲渡といったリスクを回避できます。また、ファクタリングは売掛先の信用リスクを回避できるため、踏み倒し(未払い)リスクの高い取引先との取引においても、安全にキャッシュフローを維持する手段として有効です。

資金繰りの改善のため、初回債権をファクタリングにかける企業もあるでしょう。
買い取り可能な業者もいますが、なかには断るケースもあります。
初回債権に対応可能な業者を見極めたうえで、適切な準備を整え、最善の条件で買い取ってもらいましょう。
資金繰りの方法を覚えたい方のため、初回債権のファクタリングのコツや注意点をまとめました。
これを読めば適切な準備につなげられるでしょう。

初回債権とは?

初回債権とは、取引先と初めて発生する売掛金です。
ファクタリング業者によっては、初回債権としての売掛金も買い取ります。
しくみについて、詳しく見ていきましょう。

取引先と初めて発生する売掛金

初回債権とは、特定の取引先と初めて発生する売掛金です。
特定の取引先に初めて商品を売ると、代金が後払いになるかもしれません。
後払いの場合は期日までに支払ってもらう形で契約するので、この形態を売掛金と呼びます。
たとえばA社がB社と取引して、初めて後払いの約束が生まれれば、その売掛金が初回債権と呼ばれます。
この時点でB社からA社に対し、一度も入金実績がありません。
支払い代金を受け取ったことがない限り、A社は初回債権を抱える形です。
多くの企業は時期によって取引先が違うため、特定の相手との間で初回債権が生じることもあります。

ファクタリングでは初回債権の買い取りも可能

ファクタリング業者は初回債権を買い取ることがあります。
初回債権も売掛金の一種で、業者が柔軟に対応するからです。
企業が資金繰りに困っていることを汲み取り、業者はさまざまな債権を買い取ります。
そのため企業は、初回債権からの資金調達も可能です。
しかし本来は、企業と取引先の関係性が、ある程度深まっている状態が望ましいでしょう。
複数回の取引実績があれば、業者にとっても債権を買い取りやすいからです。
取引先によっては、支払い期日を守らないように、悪質性が懸念されます。
一定の取引実績があれば、業者も債務不履行リスクを低いと評価するでしょう。
企業によっては資金繰りが苦しく、手元に初回債権しかなければ、業者への売却を考えるかもしれません。
ファクタリング業者は、資金繰りのつらい企業に配慮し、初回債権でも前向きに応じる可能性があります。

初回債権のファクタリングをスムーズに進めるコツ4つ

初回債権をファクタリングしてもらうには、さまざまなコツがあります。
取引先の信頼性を検証したうえで、計画や準備を済ませましょう。
ここでは4つのコツを以下で解説します。

1.取引先の信頼性をチェック
2.必要書類は取りこぼしなく準備する
3.買い取りだけでなく保証型ファクタリングにも注目
4.ファクタリング審査で取引先の与信管理も可能

1.取引先の信頼性をチェック

ファクタリングで大切なのは、取引先の信頼性です。
依頼企業自体は経営状況に関わらず、ファクタリングを利用できることが多いといえます。
売掛金の審査基準として、取引先の信頼性が重視されるからです。
取引先が健全なら、個人事業主や赤字決算を抱える企業でも、初回債権を買い取ってもらえるでしょう。
一方取引先の信頼性が不十分だと、審査に落ちる可能性があります。
ファクタリング業者は売掛金を買い取ったあと、取引先から相当額を回収しなければなりません。
売掛金には支払い期日があるため、取引先はそれまでに資金を受け取らないと、多大な損失を負います。
ファクタリング業者に迷惑をかけないため、取引先の信頼性は欠かせません。
初回債権を業者に買い取ってもらうなら、事前に取引先の経営状況をチェックし、審査通過の可能性を考えましょう。

2.必要書類は取りこぼしなく準備する

ファクタリングに限らず、サービスを受けるには必要書類を準備しなければなりません。
業者によっては書類が多い可能性もあります。
主な必要書類として、以下をチェックしてください。

1.本人確認書類
2.銀行の通帳
3.売掛金の請求書
4.確定申告書や決算書
5.法人の場合は商業登記簿謄本

本来のファクタリングでは、通帳と請求書はとくに重要とされます。
しかし初回債権では取引先からの入金履歴がないため、通帳は意味を成しません。
取引先の信頼性を証明するため、売掛金の契約書や資金繰り表、印鑑証明書といった追加書類を要するでしょう。
多くの書類を揃えることで、信頼性の証明につながるからです。
初回債権の売却では、必要書類の準備や手続きに時間がかかるかもしれません。
複雑な準備の場合も、ひとつひとつの書類を準備し、不備がないように手続きを進めてください。

3.買い取りだけでなく保証型ファクタリングにも注目

初回債権の売却前に、保証型ファクタリングにも注目してください。
従来のファクタリングは買い取り型で、売掛金を業者へ譲渡する形式です。
一方保証型は、売掛金の所有権が企業から業者へ移りません。
その代わり企業は、保証金を業者に支払います。
支払い期日までに取引先から売掛金の入金を受ければ、その時点で手続きは終了し、保証金は戻ってきません。
一方支払い期日が守られなかった場合、売掛金の所有権が業者に移ります。
代わりに企業は、支払い済みの保証金に応じて、業者から補償を受けられるしくみです。
つまり保証型ファクタリングは、取引先の債務不履行の対策につながります。
初回債権では、取引先の支払い能力について、企業が判定しにくいこともあるでしょう。
万が一の事態に備えて、保証型ファクタリングも選択肢になります。

4.ファクタリング審査で取引先の与信管理も可能

初回債権の審査を通し、取引先の与信管理もできます。
与信管理とは、取引先の債務不履行対策としての情報管理活動です。
たとえば取引先が、世間にあまり知られていない企業とします。
支払い期日を守らなかったり、理不尽な要求をしたりなどで、企業とトラブルになるかもしれません。
そこで企業は初回債権を抱えたら、ファクタリング業者への相談を考えてみましょう。
売掛金が審査を通過すれば、取引先の信頼性を見出せます。
一方不通過なら、信頼できないと判断できるでしょう。
ファクタリング業者の審査を通して、取引先の与信管理が可能です。
初回債権の相手の素性は、企業だけで判断できないこともあります。
その場合は業者の協力で、与信管理をするとよいでしょう。

初回債権のファクタリングの注意点5つ

初回債権のファクタリングには、気をつけるべき点があります。
取引を断られたり、買い取り条件が厳しくなったりなどの可能性に要注意です。
以下の5つの注意点を挙げ、それぞれの対策を解説します。

1.初回債権を断るファクタリング業者もいる
2.買い取り条件が厳しい可能性もある
3.即日入金にこだわりすぎない
4.審査に時間がかかりやすい
5.3社間取引を推奨される可能性

1.初回債権を断るファクタリング業者もいる

ファクタリング業者によっては、初回債権の取引を断ります。
たとえば公式ホームページで「初回債権お断り」と表記する形です。
このような文言を見たら、ほかの業者を探してください。
一部業者は初回債権に対し、取引先の信頼性の低さを疑います。
取引先の素性を業者が知らない場合、債務不履行のリスクを見込んで審査不通過とするかもしれません。
ファクタリングでの早期資金調達は、審査通過が前提です。
以上から初回債権でも対応可能な業者を見つけましょう。

2.買い取り条件が厳しい可能性もある

初回債権だと、買い取り条件が厳しくなるかもしれません。
業者は初回債権について、取引先の債務不履行リスクを見込んでいるからです。
企業と取引先の取引履歴がない場合、手数料を高くしたり、掛け目を低くしたりするでしょう。
掛け目とは売掛金に対する買い取り額の割合で、割合が低いと入金額が低くなり、企業の資金調達に影響します。
ただし大企業や行政機関などが取引先の場合、信頼性に優れているため、手数料や掛け目もある程度恵まれるかもしれません。
ファクタリングでは、企業に有利な条件が望ましいでしょう。
取引先の素性だけでなく、なるべく手数料が安く、掛け目も高い業者に依頼してください。

3.即日入金にこだわりすぎない

初回債権の売却では、即日入金にこだわらない点も大切です。
ファクタリング業者は初回債権の場合、審査が慎重になるため、入金時期がある程度遅れるかもしれません。
一部業者は即日入金も可能ですが、初回債権での実現は難しいでしょう。
短期間での入金を希望するなら、継続取引中の相手の売掛金を提供してください。
企業と取引先の取引実績から、信頼関係を証明しやすいといえます。
日ごろから特定の取引先と強固な信頼関係を築き、ファクタリングでも信頼性のある売掛金を活用しましょう。

4.審査に時間がかかりやすい

初回債権は、ファクタリングでの審査時間がかかりやすいといえます。
継続的な取引履歴がないため、業者の判断が慎重になる傾向です。
取引を始めたばかりの相手だと、債務履行を果たすか判別しづらいといえます。
以上から、ファクタリングでも即日入金は望みにくいでしょう。
企業は初回債権の売却において、入金時期の遅れを想定してください。
業者の慎重な審査を踏まえ、余裕のあるスケジュールで申し込みましょう。

5.3社間取引を推奨される可能性

初回債権のファクタリングでは、3社間取引を推奨されるかもしれません。
取引歴がないことから、業者が取引先の同意を必要と判断するからです。
3社間では企業と業者だけでなく、取引先の同意も得なければなりません。
企業は取引先にファクタリングの利用を知らせ、理解をもらう必要があります。
一方3社間契約なら手数料が安くなったり、売掛金の売却後に取引先が企業へ資金を直接渡したりします。
企業側にとってコストや手間を省けるメリットがある一方、ファクタリングの利用で取引先から資金繰りがよくないと思われるかもしれません。
関係性の悪化を防ぐには、取引先が売掛金譲渡を理解しているか確かめてください。
メリットだけでなくデメリットも踏まえたうえで、初回債権の売却は慎重に検討しましょう。

オンライン利用可能な優良ファクタリング会社20選比較表

オンラインで利用可能なファクタリングサービスは、最短即日で資金調達が可能なため、時間に余裕のない法人・個人事業主の資金繰りに大きく貢献しています。ただし、各社が提供するサービス内容や手数料、審査の基準にはばらつきがあり、事前の比較が欠かせません。
本記事では、登録不要で閲覧可能な比較表に、実績のあるファクタリング会社20社を厳選。手数料の目安、入金スピード、契約条件の柔軟さなどを数値や対応状況ごとに一覧化しました。
「どこに連絡すればいい?」「審査は厳しいの?」といった疑問を持つ方にも分かりやすく、法人だけでなく個人事業主も利用可能なサービスを中心に構成しています。資金調達の選択肢を間違えないために、ぜひ本比較表をご活用ください。

スクロールできます→
ファクタリング業者 利用可能金額 買取手数料 入金速度 個人事業主
ククモ 無制限 1%~ 最短2時間 可能
日本中小企業金融サポート機構 無制限 1.5%~ 最短3時間 可能
ベストファクター 30万円~ 2%~ 最短1時間 可能
みんなのファクタリング 1万円~300万円 7%~15% 最短1時間 可能
ビートレーディング 無制限 2%~12% 最短2時間 可能
ペイトナー 1万円~100万円 10% 最短10分 可能
ラボル 1万円~ 10% 最短30分 可能
アクセルファクター 30万円~ 0.5%~8% 最短2時間 可能
えんナビ 50万円~5000万円 5%~ 最短1日 可能
株式会社No.1 30万円~ 1%~ 最短30分 可能
うり かけ堂 30万円~5000万円 2%~ 最短2時間 可能
ファクネット ~5000万円 2%~ 最短即日 可能
エーストラスト ~5000万円 2%~ 最短2時間 不可
ウィット 下限無~500万円 非公開 最短2時間 可能
ライジング 30万円~1億円 1.5%~ 最短即日 可能
ファクタリングZERO 20万円~5,000万円 1.5%~10% 最短30分 可能
ファクタリング見直し本舗 20万円~ 1%~ 最短2時間 可能
バイオン 5万円~ 一律10% 最短60分 可能
PAYTODAY 10万円~ 1%~9.5% 最短30分 可能
ネクストワン 30万~上限無 5%~10% 最短即日 不可

オンライン利用可能な優良ファクタリング会社20選

ククモ

ククモ

「お持ちの請求書」を最短2時間で即、スピーディに現金化する売掛金買取サービスです。QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで簡単に資金調達が可能です。来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。資金調達をいまよりもずっと快適に、必要書類も最低限で、手数料も安く抑えて資金繰りのサポートします!

入金速度 最短2時間
審査通過率 非公開
手数料 1%~
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 無制限
債権譲渡登記 債権譲渡登記なし
必要書類 請求書
通帳コピー
おすすめのポイント
  • ・最短即日、最速2時間でオンライン完結
  • ・2社間ファクタリングで手数料1%~
  • ・債権譲渡登記不要
運営会社 株式会社アクティブサポート
代表者名 羽田 光成
所在地 〒170-0013 東京都豊島区東池袋3-9-12 ニットービル9階
電話番号 0120-670-680
FAX番号 非公開
営業時間 平日 9:00〜19:00
設立 非公開
日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構

大手一般社団法人だから実現した、業界最低水準の手数料1.5%~でご利用いただけます。
非対面でお申し込み~契約まで完了できます。
融資よりも圧倒的に早く、最短即日でスピーディーに資金調達可能。
審査通過率95%、他会社で通らなかった方、落ちた方も可能性はまだあります。
買取金額に制限を設けておらず、少額~相談に乗っています。
これまでに3万円~2億円までの買取実績があります。

入金速度 最短3時間
審査通過率 95%
手数料 1.5%~
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 無制限
債権譲渡登記 要相談
必要書類 請求書
通帳コピー
おすすめのポイント
  • ・オンライン契約できて提出書類も少なく、入金スピードも早い
  • ・非対面で完結できる
  • ・大手一般社団法人なので手数料が安い、審査も甘い
運営会社 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表者名 谷口 亮
所在地 〒105-0011 東京都港区芝公園一丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル 2階
電話番号 0120-281-501
FAX番号 非公開
営業時間 平日 9:30〜19:00
設立 非公開
ベストファクター

ベストファクター

償還請求権なしの完全買取でリスクゼロ!
2社間、3社間ファクタリングのご利用が可能!
業界最安手数料2%~、平均買取率92.2%、スピード入金24時間以内
手続きも簡単、時間をかけずに「即」資金調達したい方!
事業の成長に必要な資金調達。重要な時に、即日対応可能!

入金速度 最短1時間
審査通過率 92%
手数料 2%~
契約方法 オンライン完結
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 30万円~
債権譲渡登記 要確認
必要書類 請求書
見積書
身分証明書
通帳コピー
おすすめのポイント
  • ・非対面のオンライン契約かつ審査通過率92%と甘い
  • ・買取上限額が高く、最短1時間で資金化
  • ・審査通過率が高く、他社で落ちた方も
運営会社 株式会社アレシア
代表者名 班目 祐樹
所在地 〒163-1524 東京都新宿区西新宿1-6-1新宿エルタワー24階
電話番号 0120-765-021
FAX番号 非公開
営業時間 平日10:00~19:00
設立 非公開
みんなのファクタリング

みんなのファクタリング

・完全オンライン対応で手間いらず
WEB面談は不要。必要書類を提出するだけで審査が完了します。経理の仕分け業務を圧迫することなく、スムーズに利用できる。
・AIによるスピード審査
決算書や事業計画書の提出は不要。独自のAI審査により、最短60分で資金化が可能です。土曜日・日・祝日にも対応しています。
・個人、法人どちらにも対応
個人事業主やフリーランスの方に最適ですが、法人のお客様にも対応可能。経理処理や仕分け作業との相性も良く、導入しやすいサービスです。

入金速度 最短1時間
審査通過率 非公開
手数料 7%~15%
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 1万円~300万円
債権譲渡登記 債権譲渡登記なし
必要書類 請求書
通帳
本人確認書類
おすすめのポイント
  • ・曜日、日を問わず、独自の審査で土日 祝日でも最短60分で入金
  • ・WEB面談も不要で、オンライン審査
  • ・少額~可能で、個人 事業主やフリーランスの方向け
運営会社 株式会社チェンジ
代表者名 辻 秀樹
所在地 東京都中央区日本橋室町一丁目11番12号
電話番号 非公開
FAX番号 非公開
営業時間 平日 9:00〜18:00
設立 非公開
ビートレーディング

実績豊富で安心!ファクタリング初心者も安心のサポート体制!
ビートレーディングは、2012年4月の設立以来、業界トップクラスの実績を誇り、5.8万社以上の取引件数を記録。累計買取額は1,300億円を超え、多くの利用者様にご利用いただいております。さらに、全国5拠点(東京、仙台、名古屋、大阪、福岡)のネットワークを活かし、迅速かつ柔軟な対応を実現。初めてファクタリングをご利用される方にも安心してご利用いただける万全のサポート体制が整っています。給料 債権の買取りは実施しておりません。他社で通らなかった方、落ちた方もご相談の価値ありです。

入金速度 最短2時間
審査通過率 98%
手数料 2%~12%
契約方法 オンライン完結型
対面
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 無制限
債権譲渡登記 要確認
必要書類 請求書
通帳コピー
おすすめのポイント
  • ・契約方法はオンライン、訪問、対面可能
  • ・審査通過率98%と甘い、さらに注文書ファクタリング可能
  • ・オンラインファクタリングを利用すれば、最短2時間での入金
運営会社 株式会社ビートレーディング
代表者名 佐々木 英世
所在地 〒105-0012 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル 3階・4階
電話番号 0120-307-032
FAX番号 03-3431-5630
営業時間 平日 9:30〜18:30
設立 平成24年4月
ペイトナーファクタリング

ペイトナーファクタリング

「ペイトナーファクタリング」は、個人 事業主やフリーランスに特化したファクタリングサービスです。
買取手数料は一律10%(売掛先の信用度による変動なし)と安い、安心
買取可能金額は1万円から100万円まで(初回利用時は最大25万円)
小口資金調達に適しており、最短10分で請求書を現金化
フリーランスの方に特におすすめ、報酬を早期に現金化したい場合に便利

入金速度 最短10分
審査通過率 非公開
手数料 10%
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 1万円~100万円
債権譲渡登記 不要
必要書類 請求書
本人確認書類
おすすめのポイント
  • ・請求書を最短10分で現金化
  • ・Webで完結するため、電話・対面契約が不要
  • ・小口、少額の売掛債権買取に特化
運営会社 ペイトナー株式会社
代表者名 阪井 優
所在地 〒107-6003 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル3階
電話番号 非公開
FAX番号 非公開
営業時間 平日 10:00~18:00
設立 2019年2月
ラボル

ラボル

ラボルは、個人事業主や小規模事業者向けに特化したファクタリングサービスです。手数料は一律10%で、最短30分で入金が完了します。さらに、土曜日・日曜日や祝日にも審査と入金対応を行っており、平日の昼間に忙しい方でも気軽に利用できる点が魅力です。また、買取可能額は1万円からと少額の売掛債権にも対応しており、小口の資金調達にも最適なサービスです。

入金速度 最短30分
審査通過率 非公開
手数料 10%
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 1万円~
債権譲渡登記 不要
必要書類 請求書
本人確認書類
通帳コピー
おすすめのポイント
  • ・手数料は一律買取額の10%と安い
  • ・2社間ファクタリング対応
  • ・土日や祝日にも審査や入金に対応
運営会社 株式会社ラボル
代表者名 吉田 教充
所在地 〒150-6221 東京都渋谷区桜丘町1番1号渋谷サクラステージ SHIBUYAタワー21階
電話番号 非公開
FAX番号 非公開
営業時間 24時間365日
設立 2021年12月1日
アクセルファクター

アクセルファクター

アクセルファクターはファクタリング業界の先駆者として、多くの大口法人顧客を抱える信頼性の高いファクタリング会社です。個人事業主やフリーランスの方々にも柔軟に対応し、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方を提供しています。さらに、将来債権のファクタリングを含む特殊なファクタリングや、注文書・発注書を活用したファクタリングのご相談にも応じています。
最大3億円までの売掛債権買取が可能で、大規模な資金需要や大型プロジェクト、設備投資などにも対応できる強みがあります。オンラインでのスムーズな手続きを基本としつつ、郵送や対面での対応も選べるため、利用者のニーズに柔軟に対応しています。
さらに、資金調達に関する総合的なコンサルティングサービスを提供しており、ガイドにより初めてファクタリングを利用する方も安心・信頼してサポートを受けることができます。加えて、同社は中小企業経営力強化支援法に基づく経営革新等支援機関として、関東財務局長および関東経済産業局長の認定を受けており、資金調達だけでなく、経営全般に関する専門的なアドバイスや指導も行っています。

入金速度 最短2時間
審査通過率 93%
手数料 0.5%~8%
契約方法 オンライン完結型
対面・郵送
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 30万円~
債権譲渡登記 必須ではない
必要書類 請求書
本人確認書類
通帳コピー
おすすめのポイント
  • ・少額債権から多額債権まで幅広く対応
  • ・買取手数料が0.5%~8%と比較的安
  • ・審査通過率は93.3%と高いのも魅力、他社で通らなかった方も◎
運営会社 株式会社アクセルファクター
代表者名 本成 善大
所在地 〒169-0075 東京都新宿区高田馬場1-30-4 30山京ビル5階
電話番号 0120-785-025
FAX番号 03-6233-9186
営業時間 平日 9:00〜19:00
設立 平成30年10月
えんナビ

えんナビ

窓口は24時間365日、土曜日・日曜日、祝日も対応。最短1日・スピード資金調達可能です。
売掛債権金額が50万円~5000万円、法人様から個人事業主様まで対応させていただいております。
業界内でも最低水準の手数料(5%~)のため、リピート率が高く、お客様満足度は93%以上です。
2社間、3社間のファクタリングに対応させていただいております。
経営者の皆様の気持ちに寄り添い、満足度の高いサービスを提供いたします。

入金速度 最短1日
審査通過率 97%
手数料 5%~
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 50万円~5000万円
債権譲渡登記 要確認
必要書類 請求書
通帳コピー
おすすめのポイント
  • ・24時間365日対応(土日も)窓口
  • ・最短1日・スピード資金調達可能
  • ・業界内でも最低水準の手数料(5%~)安い
運営会社 株式会社インターテック
代表者名 伊藤 公治
所在地 東京都台東区東上野3-5-9 本池田第二ビル4階
電話番号 0120-007-567
03-5846-8533
FAX番号 03-5846-8534
営業時間 24時間年中無休
設立 非公開
株式会社No.1

No.1

株式会社No.1が提供するファクタリングサービスは、建設業特化型や乗り換え、個人事業主向けに特化したサービスを展開しており、事業資金を最短即日で調達できるスピード対応が強みです。特に、即日対応実績No.1、他社からの乗り換え実績No.1、リピート率No.1を誇り、経営課題の解決に導きます。迅速かつ柔軟な対応を実現し、必要な資金をスムーズに確保できます。名古屋と福岡にも支社があるので名古屋の経営者様には安心して利用できます。

入金速度 最短30分
審査通過率 90%
手数料 1%~
契約方法 オンライン
対面
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 30万円~
債権譲渡登記 要確認
必要書類 請求書
決算書
通帳コピー
おすすめのポイント
  • ・最短30分振込可能
  • ・最低水準の買取手数料
  • ・オンライン契約対応
運営会社 株式会社No.1
代表者名 浜野 邦彦
所在地 【東京本社】
〒171-0014 東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3F
【名古屋支社】
〒453-0014 愛知県名古屋市中村区則武2-3-2 サン・オフィス名古屋3F
【福岡支社】
〒812-0011 福岡県福岡市博多区博多駅前1-15-20 NMF博多駅前ビル2F
電話番号 0120-700-339
FAX番号 03-5956-3671
営業時間 平日 9:00〜19:00(土日祝休)
設立 平成28年1月7日
うり かけ堂

うりかけ堂

「うりかけ堂」は、最短2時間で資金調達が可能なオンライン完結型のファクタリングサービスです。手数料は業界最安水準の2%からで、審査通過率も高く、多くの売掛債権に対応しています。2社間・3社間ファクタリングの両方に対応し、取引先に知られずに利用することも可能です。借入ではないため返済不要で、幅広い業種・規模の企業が利用できます。

入金速度 最短2時間
審査通過率 92%
手数料 1.5%~
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 30万~5000万
債権譲渡登記 非公開
必要書類 取引先との契約関連書類(請求書/見積書/基本契約書等)
入出金の通帳(Web通帳含む)
本人確認書類
おすすめのポイント
  • ・独自の審査で審査通過率92%越え、多くの売掛債権に対応
  • ・業種や債務状況関係なく取引可能
  • ・オンライン完結で簡単手続き、ガイドつき
運営会社 株式会社hs1
代表者名 鈴木 博雅
所在地 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10
電話番号 0120-060-665
03-5927-8415
FAX番号 03-5927-8416
営業時間 24時間365日(AM9:30~)
設立 非公開
ファクネット

ファクネット

ファクネットは、スマホまたはPCひとつで申込から入金まで完了する、オンライン完結型ファクタリングを提供しています。
最短即日入金・業界最安水準の手数料(2.0%〜)・柔軟な審査条件という、高水準のバランスを実現。請求書はスマホで撮影するだけ、書類の郵送やFAXも不要で、スピーディーかつ効率的な資金調達が可能です。さらに、審査通過率は90%以上と高く、急な資金ニーズにも対応。一部上場企業でも利用されているクラウド契約システムを導入し、セキュリティ面でも安心です。また、2社間ファクタリングにおいては通知留保契約が可能なため、取引先に知られることなく資金調達できるのも大きな魅力です。

入金速度 最短即日
審査通過率 90%~
手数料 2%~
契約方法 オンライン完結型
利用対象者 個人事業主
法人
利用可能額 ~5000万円
債権譲渡登記 非公開
必要書類 要確認
おすすめのポイント
  • ・スマホのみでかんたん手続きでオンライン完結
  • ・最短即日のスピード入金
  • ・業界最安値水準手数料2.0%~
運営会社 株式会社アンカーガーディアン
代表者名 非公開
所在地 〒810-0041 福岡県福岡市中央区大名1丁目1番9号ATLAS403号
電話番号 0120-231-220
FAX番号 092-510-0049
営業時間 平日 9:00〜18:00
設立 2018年2月
エーストラスト

エーストラストは、迅速対応、最安値の手数料(1%〜)、独自の柔軟な審査基準、秘密厳守を掲げるファクタリングサービスです。最短2時間で送金、審査通過率90%以上で、最大5,000万円(条件により1億円まで)の売掛金を買取可能。2社間ファクタリングなら取引先への連絡なしで売掛金を早期回収でき、赤字決算や税金滞納などの企業にも対応。保証人や担保不要で、資金調達や資金繰りに関するコンサルティングも提供しています。

入金速度 最短2時間
審査通過率 90%~
手数料 1%~15%
契約方法 オンライン
利用対象者 法人
利用可能額 ~5000万円
債権譲渡登記 非公開
必要書類 決算書
請求書
通帳
おすすめのポイント
  • ・オンライン完結型契約で日本全国から利用可
  • ・設立1年未満の法人様OK
  • ・償還請求権のない(ノンリコース)の契約
運営会社 株式会社エーストラスト
代表者名 大橋邦男
所在地 〒105-0003 東京都港区西新橋二丁目6番1号 第二菊家ビル4階
電話番号 0120-833-338
FAX番号 03-6277-6511
営業時間 平日 9:00〜18:30
設立 平成29年8月15日
ウィット

ウィット

株式会社ウィットのファクタリングは、最短2時間で資金調達ができるスピード対応が特長です。契約は完全オンラインで完結し、全国どこからでも利用可能です。20万円から数千万円まで幅広い金額に対応し、少額でも利用しやすくなっています。開業直後や税金滞納がある場合でも柔軟に審査してもらえる点も魅力です。

入金速度 最短2時間
審査通過率 非公開
手数料 非公開
契約方法 オンライン
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 下限無~500万円
債権譲渡登記 なし
必要書類 非公開
おすすめのポイント
  • ・契約手続きはネットで完結、スマホだけで簡単申し込み。
  • ・業界最安水準の破格の手数料
  • ・他社で落ちた方でもOK
運営会社 株式会社ウィット
代表者名 佐野 俊亮
所在地 〒141-0022 東京都品川区東五反田1-6-3いちご東五反田ビル3F
電話番号 03-4446-2817
FAX番号 03-6277-0058
営業時間 非公開
設立 2016年11月4日
ライジング

建設業、運送業、卸売業、製造業、物販サービス業など、幅広い業者との取引実績があるファクタリング会社です。
業種別の取引条件に精通しており、スピーディな対応とスムーズな流れ
財務コンサルタントとしてもガイド・サポートを行い、利用者様に最適な資金繰りを提案、案内
顧客満足度95.3%、リピート率83.7%を誇る高評価
ベテラン社員が同行し、取引先に誤解や不安を与えず、信用を守るサポートを提供
最短即日資金調達、遅くても3営業日で資金調達可能
診療報酬ファクタリングや介護報酬ファクタリングにも対応

入金速度 最短即日
審査通過率 非公開
手数料 1.5%~
契約方法 オンライン
利用対象者 個人事業主
法人
利用可能額 30万円~1億円
債権譲渡登記 非公開
必要書類 非公開
おすすめのポイント
  • ・創業1年未満・ベンチャー企業もOK
  • ・最短即日入金
  • ・業種を問わず様々なニーズに対応
運営会社 株式会社ライジング・インベストメントマネジメント
代表者名 吉田 博
所在地 〒164-0001 東京都中野区中野三丁目28-23 東建ビル2F
電話番号 0120-039-456
FAX番号 03-5340-7371
営業時間 平日 9:30〜18:00
設立 平成25年7月
ファクタリングZERO(zero)

ファクタリングZERO

ファクタリングZERO(zero)はサービスご提供地域を西日本地域に限定したファクタリング会社です。サービスご提供地域を限定することで「早い」「簡単」「安い」ファクタリングを実現しています。対応業種も幅広く、運送業・建設業・製造業・人材派遣業・小売業・介護事業など幅広い業種のファクタリングに対応しています。オンライン契約に対応しているため、スマホやPCを利用して、申し込みから資金調達までオンラインで手続きを完結することが可能です。申し込みから審査完了までは最短30分と業界の中でも最速のスピード対応で即日資金化も可能です。お客様のご負担を最小限にすることを心がけている為、買い取り手数料は業界最安水準の1.5%~10%。審査基準も柔軟で個人事業主も利用できます。20万円~少額取引も可能です。柔軟に親身に対応してくれるため、西日本地域の経営者様に選ばれています。

入金速度 最短30分
審査通過率 非公開
手数料 1.5%~10%
契約方法 オンライン完結型
対面契約(郵送可)
郵送契約
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 20万円~5000万円
債権譲渡登記 留保
必要書類 代表者様の身分証明証
成因証書(請求書・納品書・注文書・支払決定通知書等)
入出金明細
         
おすすめのポイント
  • ・最短即日で入金でオンライン完結。対面希望の方には対面や郵送対応など柔軟な対応
  • ・手数料業界最安水準1.5%~10%と上限が決まっているから安心かつ少額でも可
会社名 株式会社スリートラスト
代表者名 平山 尚
住所 【本社】
〒812-0013 福岡市博多区博多駅東1-1-16第2高田ビル402
電話番号 0120-222-678
092-409-8805
         
FAX番号 092-409-8771
営業時間 9:00~19:00 (日・祝日除く)
設立日 平成23年12月
ファクタリング見直し本舗

ファクタリング見直し本舗

besusは業界最低水準の手数料1%〜でファクタリングサービスを提供し、迅速かつ安全な資金調達を実現しています。最短即日率88%の実績があり、スピード感に特徴があります。特に零細企業に多数の実績があり、乗り換えキャンペーンで3000社以上が利用。顧客満足度96%、リピート率90%と高い評価を受けています。簡単見積もりやLINEでの相談も可能です。

入金速度 最短2時間
審査通過率 93%
手数料 1%~
契約方法 オンライン
利用対象者 法人
個人事業主
利用可能額 20万円~
債権譲渡登記 不要
必要書類 非公開
おすすめのポイント
  • ・最短即日率88%とスピード入金の実績あり
  • ・顧客満足度96%、リピート率90%
  • ・20万円~少額から利用可能で個人事業主もOK
運営会社 besus(ビーサス)株式会社
代表者名 非公開
所在地 〒160-0004 東京都新宿区四谷2-11大村ビル4階
電話番号 0120-004-525
03-5362-3108
         
FAX番号 03-5362-3109
営業時間 9:30~19:00(土曜日・日曜日祝日除く)
設立 2021年5月25日
バイオン

バイオン

バイオンのAIファクタリングは、売掛金を最短60分で即日オンライン買取するサービスです。オンラインで簡単に申込・契約が完結し、手続きがスピーディーで簡単。代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。無料で登録・見積もりが可能で、個人事業主から中小企業まで幅広く利用できます。二社間ファクタリングなので、売掛先への通知は不要で、手数料は一律10%と安心。

入金速度 最短60分
審査通過率 非公開
手数料 一律10%
契約方法 オンライン
利用対象者 法人
個人事業主
フリーランス
利用可能額 5万円~
債権譲渡登記 不要
必要書類 本人確認書類(身分証)
請求書(売掛金)
全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
直近の決算書(確定申告書別表(ー)の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細)
発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
おすすめのポイント
  • ・最短60分で即日オンライン完結
  • ・本人確認資料をアップロードし簡単無料登録
  • ・5万円~可能で債権譲渡登記も不要
運営会社 株式会社バイオン
代表者名 田上 栄一
所在地 〒101-0054 東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号
電話番号 03-5577-7005
050-5526-2529
         
FAX番号 非公開
営業時間 9:00~18:00(土日・祝除く)
設立 2020年9月3日
PAYTODAY

PAYTODAY

PayToday(ペイトゥデイ)は、オンラインで完結する2社間ファクタリングです。面談は不要で、AIを用いた独自の審査により、最短30分と素早い現金化を実現しています。初期費用も月額費用も完全無料で、必要なのはファクタリング手数料1〜9.5%のみで安心できます。法人・個人事業主・フリーランス、 様々な業種、開業すぐの方もOKです。債権譲渡登記も不要で誰にも知られずに資金調達可能です。

入金速度 最短30分
審査通過率 非公開
手数料 1~9.5%
契約方法 オンライン
利用対象者 法人
個人事業主
フリーランス
利用可能額 10万円~上限なし
債権譲渡登記 不要
必要書類 直近の決算書一式(*必須ではない)
全ての法人名義口座の直近6か月分以上の入出金明細(*必須ではない)
買取を希望する請求書
代表者の本人確認書類
おすすめのポイント
  • ・オンラインで完結する2社間ファクタリングかつ債権譲渡登記も不要
  • ・業種問わず10万円~と少額から利用OK
  • ・独自の審査で最短30分スピード入金
運営会社 Dual Life Partners株式会社
代表者名 矢野 名都子
所在地 東京都港区南青山2-2-6 ラセーナ南青山7F
電話番号 03-6721-0799
FAX番号 03-6721-0726
営業時間 10:00-17:00(土日祝日除く)
設立 平成28年4月
ネクストワン

ネクストワン

ネクストワンは審査通過率96%と甘い、売掛金の即日ファクタリングが可能なサービスです。財務状況の把握不要で、迅速に資金化できます。元行員や金融業界の専門スタッフが対応してくれるため、初めての方には安心感があります。他社から乗り換えることで手数料が約10%軽減される乗り換えメリットがあります。乗り換え満足度は98%で、月間50件以上の乗り換え実績があります。他で通らなかった方も◎

入金速度 最短即日
審査通過率 96%
手数料 5%~10%
契約方法 対面
郵送
オンライン
利用対象者 法人
利用可能額 30万円~上限なし
債権譲渡登記 非公開
必要書類 印鑑証明(買取先の件数により変わります)
会社謄本(履歴事項全部証明書2通)
納税証明書
社判・実印
おすすめのポイント
  • ・他社からの乗り換えキャンペーンで手数料10%軽減
  • ・オンラインで全国対応かつ審査通過率96%と甘い
  • ・手数料5%~10%以下
運営会社 株式会社ネクストワン
代表者名 福田 文生
所在地 〒101-0047 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F
電話番号 03-3254-7557
0120-02-7557
         
FAX番号 03-3254-7573
営業時間 9:00~19:00(土曜日日曜・祝日休み)
設立 非公開

初回債権のファクタリングのまとめ

本記事では、初回債権のファクタリング依頼のコツや注意点について解説していきました。
初回債権とは、特定の取引先との間で初めて生じた売掛金です。
ファクタリングでは、初回債権でも対応してもらえることがあります。
ただし取引先との取引履歴がないため、業者の対応が慎重になるかもしれません。
場合によっては断られたり、取引先も含む3社間契約を推奨されたりします。
初回債権を売却するなら、取引先の信頼性を検証したうえで、対応可能な業者に依頼しましょう。

<初回債権のファクタリングをスムーズに進めるコツ4つ>
1.取引先の信頼性をチェック
2.必要書類は取りこぼしなく準備する
3.買い取りだけでなく保証型ファクタリングにも注目
4.ファクタリング審査で取引先の与信管理も可能

売掛金の落ちが遅れたり、取引先による踏み倒しのリスクに悩んでいませんか?
そんなときに役立つのがファクタリングです。特に、電子記録債権を活用すれば、債権の信頼性が高まり、安全かつスピーディに資金化が可能です。資金繰りの不安を減らすために、ファクタリングの導入をおすすめします。