資金調達問題を最善策で解決致します ファクタリングサポート

ファクタリングは岡山の中小企業におすすめの資金調達手段―その理由7つをわかりやすく紹介

●岡山の中小企業の方、必見！
本記事では、ファクタリングの利用経験がないという岡山の経営者の方のために、ファクタリングで資金調達できる仕組み、ファクタリングでの資金調達をおすすめする理由を紹介します。
ファクタリングを導入する際は、情報局や口コミサイトで評判を確認し、各社の案内資料や見積もりを比較することが大切です。特に飲食やケータリング業など資金繰りが不安定な業種では効果的です。総合的な判断には、相談センターの活用もおすすめです。
岡山エリアでファクタリングを検討する際は、オンライン対応が可能な会社も視野に入れて、複数社から見積りを取り、総合的に比較することが重要です。信頼できるファクタリング会社選定のために、口コミや実績もあわせて確認しましょう。オンライン利用可能な優良会社を20社ご紹介していますので、お役立てください。

岡山は全国に比べ製造業などの第２次産業の生産額割合が高いという特徴があります。

岡山の水島工業地帯には、石油、化学、鉄鋼など幅広い分野の高度な技術力を有する大企業が集積しており、県内製造品出荷額の5割を占めています。

こうした岡山の経済活動を支えているのが中小企業や個人事業主です。

しかし、中小企業や個人事業主は大企業と比較すると、事業規模などが小さいことなどから資金繰りに悩むことがあります。

資金需要のある岡山の企業におすすめの資金調達手段がファクタリングです。

この記事では、ファクタリングの利用経験がないという岡山の経営者の方のために、ファクタリングで資金調達できる仕組み、ファクタリングでの資金調達をおすすめする理由を紹介します。

ファクタリングは売掛債権を譲渡することで資金調達できる

ファクタリングは、売掛債権の1つである売掛金をファクタリング事業者に譲渡（買取）することで資金調達できます。

ファクタリングの大きな特徴は、次の３点です。

銀行融資よりも申し込みから資金調達完了までのスピードが速い
売掛金を支払い期日より前に現金化できる
売掛金の入金遅れ、未回収を回避できる

ファクタリングを利用し売掛債権を譲渡しても、支払企業から売掛金を回収する必要があります。

売掛金を回収する方法は、契約スタイルに従い次の2つのうちどちらかが採用されます。

3社間方式：ファクタリング事業者が売掛先から売掛金を回収する
2社間方式：ファクタリング利用企業が売掛先から売掛金を回収し、それをファクタリング事業者に渡す

3社間方式は利用企業・売掛先・ファクタリング事業者の3社が契約や取引をおこなうスタイルです。
2社間方式は取引や契約を、利用企業とファクタリング事業者のみでおこないます。

2社間方式は３社間方式よりも、一般的に申し込みから資金調達完了までのスピードが速いです。

ファクタリング手数料は、3社間方式の方が2社間方式より低く設定されています。

岡山の会社経営者でファクタリングに興味があるなら、まずは3社間方式・2社間方式の違いを理解して、それから自社にふさわしい契約スタイルを選んでください。

岡山の企業にファクタリングをおすすめする7つの理由

資金需要のある岡山の企業にファクタリングをおすすめする理由には次7つがあります。

回収サイトが短縮できるので資金ショートを回避できる
即日審査・即日入金が可能なので急な資金需要に対応できる
担保・保証人が不要で申し込みができる
ファクタリング審査は銀行審査ほど厳しくはない
信用情報機関に情報が登録されることはない
売掛金の入金遅れ・未回収のリスクに対する備えになる
資金使途の設定が自由にできる

岡山の会社経営者でファクタリングの持つこうしたメリットに興味がある方は、この機会にファクタリングの利用について前向きに検討してください。

回収サイトが短縮できるので資金ショートを回避できる

ファクタリングを利用すれば、回収サイトつまり取引完了から売掛金入金までの期間を短くすることが可能です。

岡山の経営者の中には、回収サイトが長いので入金を待っている間に、資金ショートを経験したという方がおられるでしょう。

ファクタリングは、売掛金の入金期日より前に売掛金を現金化できます。回収サイトが90日であれば、入金までに90日待つ必要がありますが、ファクタリングを使えば90日より前に資金調達が可能です。

岡山の会社経営者で回収サイトが長い、資金ショートを避けたいという方は、ファクタリングを検討してください。

即日審査・即日入金が可能なので急な資金需要に対応できる

ファクタリングは即日審査・即日入金に対応している事業者が多いため、急な資金需要に対応できるのでおすすめです。

岡山は繊維工業や食料品などの衣食住に関連する製品などを作る工場が多く、事業所数は県全体の約４分の１になっています。

製造業において、納入企業は発注企業から大量案件や大型案件、短納期の案件など依頼を受けることがあります。

しかし、納入企業が大量案件や大型案件、短納期の案件を受注したくても、仕入れに必要な資金、人を集めるための資金がなければ受注はできません。

そうしたピンチを救ってくれるのがファクタリングです。

銀行融資は申し込んでも資金調達完了までに一般的には1ヶ月程度待たなければなりません。

一方、ファクタリングでは、最短で申し込んだその日、長くても1週間程度で資金調達が完了します。

岡山の企業で急に資金を用意する必要があるという需要があれば、ファクタリングをぜひご利用ください。

担保・保証人が不要で申し込みができる

岡山の経営者の中には、担保や保証人が用意できないので融資を受けることができないという方がおられるでしょう。

ファクタリングは借入ではなく売掛債権を譲渡して現金化する資金調達手段なので、申し込みに担保や保証人を用意する必要はありません。

譲渡できる売掛債権があり、資金繰りの悩みがあるなら、まずはファクタリングを申し込むことができるでしょう。

さらに、ファクタリングは債権譲渡契約で金銭消費貸借契約ではないので、申し込みで金利負担や返済義務もありません。

したがって、資金調達のために借入をこれ以上増やしたくないという岡山の企業にはおすすめの資金調達手段です。

ファクタリング審査は銀行審査ほど厳しくはない

ファクタリング審査は銀行で融資を受ける際の与信審査ほど厳しくはありません。この点も岡山の会社経営者にファクタリングをおすすめする理由です。

銀行審査では、融資を受ける会社の返済能力が重要な審査基準になります。

したがって、起業から1年未満の会社や赤字経営、債務超過のある会社は返済能力に乏しいとみなされるので審査に通過することは難しいです。

一方、ファクタリング審査の重要な審査基準は、売掛先の信用力、つまり売掛金の支払い能力になります。

売掛先に売掛金を支払う能力があれば、ファクタリング事業者は売掛金未回収になるリスクはほぼないとみなします。

したがって、信用力の高い売掛先の売掛債権を買取依頼すれば、審査に通過できる確率はかなり高くなるわけです。

信用力のある売掛先の売掛債権さえあれば、赤字経営や債務超過のある会社でも、ファクタリングで資金調達できる可能性があります。

信用情報機関に情報が登録されることはない

岡山の会社経営者の中には、ファクタリングの審査を申し込めば信用情報機関に情報が登録されるのが心配という方がおられるでしょう。

さらに、過去に金融事故を起こしており、その情報が信用情報機関に登録されているので、審査に落ちると考えている方もおられます。

確かに、銀行やノンバンクから融資を受けたという情報、クレジットカードのショッピング枠やキャッシング枠を利用したという情報は、銀行やノンバンク、カード会社が登録している信用情報機関に一定期間記録として残ります。

しかし、ファクタリングを申し込んでも、そうした信用情報機関に情報は登録されません。

返済の長期延滞や代位弁済といった金融事故の情報は、信用情報機関に一定期間登録されます。金融事故の情報がまだ登録されていれば、新たに融資やクレジットカードの発行を申し込んでも、審査に落ちることがあるのは事実です。

一方、ファクタリング審査では、銀行やノンバンクが登録している信用情報機関に情報の照会を求めることはありません。

先ほど説明したように、ファクタリング審査で重要な審査基準となるのは売掛先の信用力だからです。

したがって、申込者が過去に金融事故を起こしその記録が信用情報機関に登録された状態でも、売掛先の信用力に問題がなければ、審査に通る可能性があります。

売掛金の入金遅れ・未回収のリスクに対する備えになる

ファクタリングは売掛金の入金遅れ、未回収のリスクを軽減備えになるという点も、岡山の企業にファクタリングをおすすめする理由です。

売掛金の入金遅れ・未回収が続くと、会社の資金繰りが悪化します。

会社の資金繰りが悪化すれば、資金ショートの問題が起こるでしょう。さらに、取引先の倒産の影響を受けて自社が倒産する連鎖倒産、売上があっても支払いができないことで起こる黒字倒産などのリスクが高まります。

ファクタリングでは売掛金を入金期日より前に資金化できるので、売掛金の入金遅れ、未回収を回避できます。その効果により、資金ショートや連鎖倒産、黒字倒産のリスクを軽減することが可能です。

資金使途の設定が自由にできる

ファクタリングは資金使途の設定が自由にできます。この点も岡山の企業にファクタリングをおすすめする理由です。

通常、銀行融資や公的融資、投資家からの支援を受ける場合「資金使途」として資金の用途を明確に示さなければなりません。

たとえば、設備投資の目的で融資してもらった資金を無断で運転資金に使った場合、資金使途違反となり、融資を受けた金融機関からの追加融資が難しくなります。

資金使途の変更をする場合は、金融機関の担当者への相談が必要です。

一方、ファクタリングは申し込みの際に、資金使途を明確に設定する必要はありません。ファクタリングで得た資金はそれぞれの企業の需要に合わせ自由に使うことができます。

岡山の会社経営者がファクタリングを利用する際に注意すべきポイント

ファクタリングは資金繰りの悩みがある岡山の会社経営者におすすめの資金調達手段です。

しかし、ファクタリングを利用する際には以下の2点に注意してください。

ファクタリング手数料がかかる
売掛債権の額面全額の資金化はできない

ファクタリングを利用すれば、ファクタリング事業者の儲けの部分にあたるファクタリング手数料が発生します。

売掛債権の買取額から手数料が差し引かれるので、ファクタリングで売掛債権の額面全額を資金化することはできません。

したがって、通常通り売掛金の入金期日まで待つ方が、資金化できる金額の点では、ファクタリングよりお得です。

短期間で何度もファクタリングを利用するなら、手数料がたくさん発生するので、資金繰りをさらに悪化させることがあります。

岡山の会社経営者で、ファクタリングの利用を検討しているなら、計画的に利用することをおすすめします。

ファクタリングはできるなら切羽詰まった資金需要がある場合のみ使うようにしてください。

オンライン利用可能な優良ファクタリング会社20選比較表

オンラインで利用可能なファクタリングサービスは、迅速な資金調達を可能にし、多くの企業や個人事業主にとって頼れる資金繰りの手段となっています。ただし、各サービスによって手数料・入金スピード・契約条件などに違いがあるため、事前にしっかり比較・検討することが重要です。本記事では、オンライン完結型ファクタリング会社20社を厳選し、手数料や入金までのスピード、対応の柔軟性など、重要な比較ポイントを一覧表にまとめました。自社のニーズに合ったファクタリングサービス選びに、ぜひお役立てください。

オンライン利用可能な優良ファクタリング会社20選

ククモ

「お持ちの請求書」を最短2時間で即、スピーディに現金化する売掛金買取サービスです。QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで簡単に資金調達が可能です。来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。資金調達をいまよりもずっと快適に、必要書類も最低限で、手数料も安く抑えて資金繰りのサポートします！

日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人だから実現した、業界最低水準の手数料1.5%~でご利用いただけます。
非対面でお申し込み～契約まで完了できます。
融資よりも圧倒的に早く、最短即日でスピーディーに資金調達可能。
審査通過率95％、他会社で断られた方も可能性はまだあります。
買取金額に制限を設けておらず、少額～相談に乗っています。
これまでに3万円～2億円までの買取実績があります。

ベストファクター

償還請求権なしの完全買取でリスクゼロ！
2社間、3社間ファクタリングのご利用が可能！
業界最安手数料2％～、平均買取率92.2%、スピード入金24時間以内
手続きも簡単、時間をかけずに「即」資金調達したい方！
事業の成長に必要な資金調達。重要な時に、即日対応可能！

みんなのファクタリング

・完全オンライン対応で手間いらず
WEB面談は不要。必要書類を提出するだけで審査が完了します。経理の仕分け業務を圧迫することなく、スムーズに利用できる。
・AIによるスピード審査
決算書や事業計画書の提出は不要。独自のAI審査により、最短60分で資金化が可能です。土日・祝日にも対応しています。
・個人、法人どちらにも対応
個人事業主やフリーランスの方に最適ですが、法人のお客様にも対応可能。経理処理や仕分け作業との相性も良く、導入しやすいサービスです。

ビートレーディング

実績豊富で安心！ファクタリング初心者も安心のサポート体制！
ビートレーディングは、2012年4月の設立以来、業界トップクラスの実績を誇り、5.8万社以上の取引件数を記録。累計買取額は1,300億円を超え、多くの利用者様にご利用いただいております。さらに、全国5拠点（東京、仙台、名古屋、大阪、福岡）のネットワークを活かし、迅速かつ柔軟な対応を実現。初めてファクタリングをご利用される方にも安心してご利用いただける万全のサポート体制が整っています。給料 債権の買取りは実施しておりません。

ペイトナーファクタリング

「ペイトナーファクタリング」は、個人 事業主やフリーランスに特化したファクタリングサービスです。
買取手数料は一律10%（売掛先の信用度による変動なし）と安い、安心
買取可能金額は1万円から100万円まで（初回利用時は最大25万円）
小口資金調達に適しており、最短10分で請求書を現金化
フリーランスの方に特におすすめ、報酬を早期に現金化したい場合に便利

ラボル

ラボルは、個人事業主や小規模事業者向けに特化したファクタリングサービスです。手数料は一律10％で、最短30分で入金が完了します。さらに、土日や祝日にも審査と入金対応を行っており、平日の昼間に忙しい方でも気軽に利用できる点が魅力です。また、買取可能額は1万円からと少額の売掛債権にも対応しており、小口の資金調達にも最適なサービスです。

アクセルファクター

アクセルファクターはファクタリング業界の先駆者として、多くの大口法人顧客を抱える信頼性の高いファクタリング会社です。個人事業主やフリーランスの方々にも柔軟に対応し、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方を提供しています。さらに、将来債権のファクタリングを含む特殊なファクタリングや、注文書・発注書を活用したファクタリングのご相談にも応じています。
最大3億円までの売掛債権買取が可能で、大規模な資金需要や大型プロジェクト、設備投資などにも対応できる強みがあります。オンラインでのスムーズな手続きを基本としつつ、郵送や対面での対応も選べるため、利用者のニーズに柔軟に対応しています。
さらに、資金調達に関する総合的なコンサルティングサービスを提供しており、初めてファクタリングを利用する方も安心・信頼してサポートを受けることができます。加えて、同社は中小企業経営力強化支援法に基づく経営革新等支援機関として、関東財務局長および関東経済産業局長の認定を受けており、資金調達だけでなく、経営全般に関する専門的なアドバイスや指導も行っています。

えんナビ

24時間365日、土日 祝日も対応。最短1日・スピード資金調達可能です。
売掛債権金額が50万円～5000万円、法人様から個人事業主様まで対応させていただいております。
業界内でも最低水準の手数料（5％～）のため、リピート率が高く、お客様満足度は93％以上です。
2社間、3社間のファクタリングに対応させていただいております。
経営者の皆様の気持ちに寄り添い、満足度の高いサービスを提供いたします。

株式会社No.1

株式会社No.1が提供するファクタリングサービスは、建設業特化型や乗り換え、個人事業主向けに特化したサービスを展開しており、事業資金を最短即日で調達できるスピード対応が強みです。特に、即日対応実績No.1、他社からの乗り換え実績No.1、リピート率No.1を誇り、経営課題の解決に導きます。迅速かつ柔軟な対応を実現し、必要な資金をスムーズに確保できます。名古屋と福岡にも支社があるので名古屋の経営者様には安心して利用できます。

うり かけ堂

「うりかけ堂」は、最短2時間で資金調達が可能なオンライン完結型のファクタリングサービスです。手数料は業界最安水準の2％からで、審査通過率も高く、多くの売掛債権に対応しています。2社間・3社間ファクタリングの両方に対応し、取引先に知られずに利用することも可能です。借入ではないため返済不要で、幅広い業種・規模の企業が利用できます。

ファクネット

ファクネットは“オンライン完結型ファクタリング”を採用した売掛金買取サービス
最短即日入金・買取手数料・柔軟な審査条件の高次元なバランスを提供
スマホ1台orPCでお申し込み～資金入金まで完了、圧倒的なスピードと効率化を実現
書類郵送やFAXは不要、請求書等をスマホカメラで撮影するだけ
一部上場企業でも採用されるクラウド契約システムを使用し、セキュリティを担保
審査通過率90%以上で急な資金調達に対応
手数料は業界最安水準の2.0%～
2社間ファクタリングでは通知留保にて契約可能、取引先に知られず資金調達が可能

エーストラスト

エーストラストは、迅速対応、最安値の手数料（1%〜）、独自の柔軟な審査基準、秘密厳守を掲げるファクタリングサービスです。最短2時間で送金、審査通過率90%以上で、最大5,000万円（条件により1億円まで）の売掛金を買取可能。2社間ファクタリングなら取引先への連絡なしで売掛金を早期回収でき、赤字決算や税金滞納などの企業にも対応。保証人や担保不要で、資金調達や資金繰りに関するコンサルティングも提供しています。

ウィット

株式会社ウィットのファクタリングは、最短2時間で資金調達ができるスピード対応が特長です。契約は完全オンラインで完結し、全国どこからでも利用可能です。20万円から数千万円まで幅広い金額に対応し、少額でも利用しやすくなっています。開業直後や税金滞納がある場合でも柔軟に審査してもらえる点も魅力です。

ライジング

建設業、運送業、卸売業、製造業、物販サービス業など、幅広い業者との取引実績があるファクタリング会社です。
業種別の取引条件に精通しており、スピーディな対応とスムーズな流れ
財務コンサルタントとしてもサポートを行い、利用者様に最適な資金繰りを提案
顧客満足度95.3%、リピート率83.7%を誇る高評価
ベテラン社員が同行し、取引先に誤解や不安を与えず、信用を守るサポートを提供
最短即日資金調達、遅くても3営業日で資金調達可能
診療報酬ファクタリングや介護報酬ファクタリングにも対応

FinFinファクタリング

「FinFinファクタリング」は、会計バンク株式会社とGMOクリエイターズネットワーク株式会社が提供する、オンライン型のファクタリングサービスです。専用アプリ「スマホインボイスFinFin」を使えば、スマートフォンから簡単に請求書を発行・売却でき、フリーランスや個人事業主の方にとって非常に利便性の高いサービスとなっています。請求書や領収書の作成もアプリ内で完結し、帳簿の仕分け作業もスムーズに進められるため、日々の会計処理の効率化に貢献します。取引先に通知することなく利用可能で、最低1万円から申し込みができる手軽さも魅力。手数料は3％〜10％とリーズナブルな設定で、コストを抑えた資金調達が可能です。アプリをダウンロードし、請求書を発行するという初期ステップをクリアすれば、あとは簡単に利用できるため、多くのフリーランスや個人事業主から支持を集めています。

ファクタリング見直し本舗

besusは業界最低水準の手数料1%〜でファクタリングサービスを提供し、迅速かつ安全な資金調達を実現しています。最短即日率88%の実績があり、スピード感に特徴があります。特に零細企業に多数の実績があり、乗り換えキャンペーンで3000社以上が利用。顧客満足度96%、リピート率90%と高い評価を受けています。簡単見積もりやLINEでの相談も可能です。

バイオン

バイオンのAIファクタリングは、売掛金を最短60分で即日オンライン買取するサービスです。オンラインで簡単に申込・契約が完結し、手続きがスピーディーで簡単。代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。無料で登録・見積もりが可能で、個人事業主から中小企業まで幅広く利用できます。二社間ファクタリングなので、売掛先への通知は不要で、手数料は一律10%と安心。

PAYTODAY

PayToday（ペイトゥデイ）は、オンラインで完結する2社間ファクタリングです。面談は不要で、AIを用いた独自の審査により、最短30分と素早い現金化を実現しています。初期費用も月額費用も完全無料で、必要なのはファクタリング手数料1〜9.5%のみで安心できます。法人・個人事業主・フリーランス、 様々な業種、開業すぐの方もOKです。債権譲渡登記も不要で誰にも知られずに資金調達可能です。

ネクストワン

ネクストワンは審査通過率96%と甘い、売掛金の即日ファクタリングが可能なサービスです。財務状況の把握不要で、迅速に資金化できます。元行員や金融業界の専門スタッフが対応してくれるため、初めての方には安心感があります。他社から乗り換えることで手数料が約10%軽減される乗り換えメリットがあります。乗り換え満足度は98%で、月間50件以上の乗り換え実績があります。

岡山の会社経営者にファクタリングをおすすめする理由のまとめ

この記事では資金需要のある岡山の会社経営者にファクタリングで資金調達できる仕組み、おすすめする理由、利用する際の注意点を紹介しました。

ファクタリングにより、回収サイトが短縮、急な資金調達への対応、売掛金未回収のリスクに備えが可能になります。

ファクタリングを使えば資金繰りにまつわる悩みが解決できるので、岡山の会社経営者にはファクタリングをおすすめします。

資金繰りの悩みがある岡山の会社経営者の方は、この機会にファクタリングの利用を前向きに検討してください。

＜岡山の企業にファクタリングをおすすめする7つの理由＞
①回収サイトが短縮できるので資金ショートを回避できる
②即日審査・即日入金が可能なので急な資金需要に対応できる
③担保・保証人が不要で申し込みができる
④ファクタリング審査は銀行審査ほど厳しくはない
⑤信用情報機関に情報が登録されることはない
⑥売掛金の入金遅れ・未回収のリスクに対する備えになる
⑦資金使途の設定が自由にできる

ファクタリングを導入する際は、情報局や口コミサイトで評判を確認し、各社の案内資料や見積もりを比較することが大切です。特に飲食やケータリング業など資金繰りが不安定な業種では効果的です。総合的な判断には、相談センターの活用もおすすめです。資金繰りを見直す際のヒントとして、本記事をご活用いただければ幸いです。

• <<
• 一覧
• >>