ファクタリングの良い口コミ・悪い口コミをご紹介！口コミを閲覧する方法についても解説！
目次
ファクタリングの口コミを閲覧する方法
近年では、業界問わず実際の利用者の口コミを活用するケースが増えてきています。
実際の利用者の口コミを参考にすることで、サービスのメリット・デメリットを把握することができ、事前に失敗を防ぐことができます。
ただ、口コミには信ぴょう性が低いものもあるため、注意が必要です。
本章では、ファクタリングの口コミを閲覧する方法について解説していきます。
レビューサイト・比較サイト
昨今では、複数のファクタリング会社を比較したり、レビューしているWebサイトが多数存在します。
レビューサイトとは、サービスについての評価や口コミなどが掲載されているWebサイトのことです。
口コミだけでなく、魅力的な点や、他社と比べて劣っている点など、該当のサービスに関して、詳細な情報を得ることができます。
一方、比較サイトとは、複数のサービスを比較するための情報を掲載しているWebサイトのことです。
複数のファクタリング会社の口コミや特徴を効率的に把握することができます。
レビューサイトや比較サイトに掲載されている口コミは、参照元が記載されているケースが多く、信ぴょう性は高いといえます。
ただ、参照元が記載されていない場合は、運営者が意図的に口コミを作成している可能性があるため、注意が必要です。
Googleマップ
ファクタリングの口コミはGoogleマップでも確認することができます。
Googleマップに掲載されている口コミは、該当のファクタリング会社を実際に利用した方が記載しているため、信ぴょう性は高いといえます。
また、星評価を確認することにより、複数の利用者から支持を得ているファクタリング会社であるかどうかを判断することも可能です。
さらに、ファクタリング会社の場所や写真を閲覧することができるため、架空の住所を使用している悪徳業者の利用を回避できます。
ただ、Googleマップには不特定多数の利用者が異なる視点で口コミを投稿しています。
そのため、ひとつの口コミだけでなく、複数の口コミを参考にすることが重要です。
ファクタリング会社のホームページ
ファクタリング会社によっては、ホームページ上に口コミを掲載している場合もあります。
ファクタリング会社に掲載されている口コミには、利用前の状況やファクタリング会社のよかったところ、ファクタリング利用後の資金繰りなど、詳細な情報が記載されているケースがほとんどです。
口コミの閲覧によって、該当ファクタリング会社の利用イメージを持てることは、利用者にとってメリットだといえるでしょう。
ただ、ファクタリング会社のホームページには、基本的に良い口コミしか掲載されていません。
そのため、上述した閲覧方法と併せて活用する必要があります。
ファクタリングの良い口コミ
ファクタリングは信用情報や経営状況が悪くても利用できる資金調達方法です。
そのほかにも、素早い資金調達、貸し倒れリスクの回避、担保・保証人不要など、多くのメリットがあります。
本章では、ファクタリングの良い口コミをご紹介します。
「即日で資金調達できた」
ファクタリングでは「即日で資金調達できた」という口コミが多く見受けられます。
この口コミのように、ファクタリングでは最短即日で資金調達できます。
なぜなら、融資と比べて審査項目が少なく、調達スピードが早いからです。
素早く資金調達できるため、資金繰りの改善や急な支払いへの対応に活用できます。
「融資の審査に落ちたのに利用できた」
ファクタリングの口コミには「融資の審査に落ちたのに利用できた」も多くあります。
ファクタリングは、信用情報や経営状況に問題を抱えている場合でも利用可能です。
なぜなら、融資やカードローンとは異なり、審査対象が売掛先だからです。
債務超過や赤字決算が原因となって融資の審査に落ちてしまった場合でも、売掛先の信用力に問題がなければ、審査に通過することができます。
「売掛金を確実に回収できた」
ファクタリングの利用目的が資金調達の方は「売掛金を確実に回収できた」という口コミの意味を理解することが難しいかと思います。
もちろん、ファクタリングは資金調達の目的で利用することもできますが、貸し倒れリスクを回避する目的でも利用できます。
ファクタリングは、基本的に償還請求権なしの契約であるため、ファクタリング取引後の売掛金の未回収リスクは、ファクタリング会社が背負います。
ファクタリング取引後に、売掛金が未回収になった場合でも、利用者に支払い義務は生じないため、確実に売掛金を回収することができるのです。
「売掛先に知られずに資金調達できた」
ファクタリングには「売掛先に知られずに資金調達できた」という口コミも存在します。
ファクタリングの利用者は、一般的に資金繰りが圧迫している企業です。
そのため、ファクタリングの利用が売掛先に知られてしまうと「経営状況が苦しい」という印象を与えてしまい、関係性が悪化してしまう可能性があります。
しかし、利用者とファクタリング会社で取引を行う2社間ファクタリングでは、売掛先に知られずに資金調達できるため、売掛先との関係性が悪化する心配がありません。
「少ない手間で利用できた」
ファクタリングには「少ない手間で利用できた」という口コミが多数存在します。
口コミのように、ファクタリングは融資やカードローンと比べて少ない手間で利用することが可能です。
必要書類が少ないうえ、原則担保・保証人なしで利用することができます。
また、オンライン上で手続きを完結できる契約もあり、自宅やオフィスから資金調達を実現できます。
ファクタリングの悪い口コミ
ファクタリングには、多数の良い口コミがある一方で悪い口コミも存在します。
悪い口コミを知っておくことで、資金繰りの悪化やトラブルを回避できます。
本章では、ファクタリングの悪い口コミについて解説していきます。
「手数料が高い」
ファクタリングには「手数料が高い」という口コミが多数存在します。
ファクタリングの手数料相場は、2社間ファクタリングで10%～30%、3社間ファクタリングで1%～9%ほどです。
例えば、100万円の売掛金を手数料10%でファクタリングした場合は、10万円の手数料が発生することになります。
金利に換算すると、年利100%を超えることも珍しくなく、手数料が高いと感じる方も少なくありません。
ただし、手数料の支払いは一度きりです。
利息のように長期間にわたって支払う必要がないため、資金繰りに与える影響を抑えることができます。
また、手数料は契約形態や利用するファクタリング会社によって変動するため、一概に高いとは言い切れません。
「希望額を資金調達できなかった」
ファクタリングには「希望額を資金調達できなかった」という口コミも存在します。
ファクタリングでは、売掛金の額面以上の金額を資金調達することはできません。
また、売掛金の額面から手数料や印紙税が差し引かれるため、実際に資金調達できる金額は、決まって売掛金の額面以下となります。
そのため、500万円の資金調達を行いたい場合に、400万円の売掛金しか保有していない場合は、希望額を資金調達することはできません。
ただ、複数の売掛金をファクタリングすることで、希望額を資金調達できるケースもあります。
例えば、手数料10％で500万円の資金調達を行いたい場合に、410万円と140万円の売掛金を保有していれば、希望額を資金調達できます。
1つの売掛金しか保有しておらず、ファクタリングで希望額の資金調達ができない場合は、融資やビジネスローンを活用しましょう。
「審査に落ちてしまった」
ファクタリングでは、稀に「審査に落ちてしまった」という口コミが投稿されます。
ファクタリングは、業界を通して審査通過率が高く、融資やカードローンと比べて利用しやすいことは事実です。
ただ、すべての方がファクタリングの審査に通過できるわけではありません。
審査で重視される売掛先の信用力に問題がある場合は、売掛金の未回収リスクが高くなるため、審査に落ちてしまいます。
ファクタリングの審査に通過するためには、売掛先の信用力が高い売掛金を使用することがポイントです。
ファクタリングの良い口コミ・悪い口コミをご紹介！口コミを閲覧する方法についても解説！のまとめ
今回は、ファクタリングの良い口コミ・悪い口コミ、口コミを閲覧する方法について解説させていただきました。
ファクタリングは比較的新しい資金調達方法であるため、口コミの活用が効果的です。
実際の利用者の声を聞くことで、知見のない新しい情報や失敗を回避するための情報を得ることができます。
ただし、口コミの信ぴょう性に関しては、各個人の判断が必要となります。
ファクタリングに関する口コミを活用して、自身に合ったファクタリング会社を選んでみましょう。