資金調達問題を最善策で解決致します ファクタリングサポート

ファクタリングは埼玉県内の事業者におすすめの資金調達方法！

・埼玉県の経営者様
・埼玉県で建設業、製造業、運送業を営んでいる方
上記に当てはまる方は是非最後までこちらの記事をご覧ください。
本記事では、近年増加している資金調達方法ファクタリングについて解説していきます。資金繰りがうまくいかず、「経費や給料が払え ない」「急な受注で材料費を払えない」というお声を多く聞きます。特に建設業は、支払いサイクルが遅く資金繰りに悩むことの多い業界と言えるでしょう。また、飲食業やケータリングなどもそのひとつです。資金が払えずにお困りの方！本記事を最後までご覧頂き、キャッシュフロー改善やビジネスチャンス獲得に是非お役立てください。

ファクタリングと埼玉県

ファクタリングとは、保有している売掛金を早期に現金化できるサービスです。
掛け取引における売掛金の支払いサイトを短縮できるため、資金繰りの悪化や資金不足に陥った際に活用できます。
本章では、埼玉県の経済状況から、ファクタリングの利用をおすすめする理由について解説していきます。

埼玉県の経済状況

埼玉県は、経済発展が著しい関東圏内に位置している県です。
交通インフラが整備されており、首都圏へのアクセスがしやすいことから、多くの企業が拠点を置いています。
2022年1月時点では、約60,000社の中小企業が埼玉県内に所在しているなど、経済活動が活発であることが伺えます。
ただ、埼玉県内に在籍している事業者の多くは、資金繰りが難しい建設業や製造業、運送業です。
資金繰りの悪化から倒産してしまう事業者も少なくなく、2023年の上半期だけで約150もの事業者が倒産に追い込まれています。

埼玉県の事業者にファクタリングをおすすめする理由

上述したように、埼玉県には資金繰りが難しい建設業や製造業、運送業などの事業者が多数存在しています。
これらの業種は、支払いサイトが長く手元資金が不足しやすいという悩みを抱えています。
特に建設業に至っては、売掛金の受け取りまでに1年以上かかることも珍しくなく、運転資金の確保が大きな課題となっています。
ファクタリングは、埼玉県の事業者が抱える上記のような悩みを解決できる可能性があります。
なぜなら、ファクタリングを利用することで、保有している売掛金を早期に現金化できるからです。
売掛金の支払いサイトを短縮することができれば、資金不足を防げるうえ、事業運営に必要な運転資金も確保できます。
また、ファクタリングでは最短即日で資金調達を行うことも可能なので、急な支払いなどの緊急時にも活用できます。
このことから、ファクタリングは埼玉県の資金繰りに悩んでいる事業者に、おすすめの資金調達方法だといえます。

埼玉県の事業者がファクタリングを利用する3つのメリット

埼玉県に所在する事業者は、資金繰りや運転資金の確保に悩みを抱えているケースが多いです。
しかし、ファクタリングはそのような悩みを抱えている事業者に多くのメリットをもたらします。
本章では、埼玉県の事業者がファクタリングを利用するメリットについて解説していきます。

メリット①：支払いサイトを短縮できる

埼玉県の事業者がファクタリングを利用する1つ目のメリットは、支払いサイトを短縮できることです。
掛け取引を採用している企業間取引では、商品・サービスの提供から代金の受け取りまでに30日～60日ほどの支払いサイトが存在します。
債権者は、売掛金の支払期日まで代金を受け取ることができないため、手元資金が不足してしまいます。
しかし、ファクタリングを利用すれば、売掛金の支払いサイトを短縮することが可能です。
本来の支払期日よりも早期に売掛金を受け取れるため、手元資金の不足を回避することができます。

メリット②：信用情報が悪くても利用可能

埼玉県の事業者がファクタリングを利用する2つ目のメリットは、信用情報が悪くても利用できることです。
埼玉県で資金繰りに悩みを抱えている事業者のなかには、赤字決算や債務超過など、信用情報に問題を抱えている事業者もいるでしょう。
信用情報に問題を抱えている場合、利用者の返済能力が重視される融資やカードローンを利用することは難しいです。
融資やカードローンを利用できなければ、運転資金の確保や資金不足の解消を図れず、経営はますます苦しくなります。
しかし、ファクタリングは信用情報が悪くても利用できます。
なぜなら、審査では売掛先の信用力が重視されるからです。
利用者の信用情報が審査に与える影響は少ないため、赤字決算や債務超過など、信用情報に問題を抱えているケースでも利用できます。

メリット③：貸し倒れリスクを回避できる

埼玉県の事業者がファクタリングを利用する3つ目のメリットは、売掛金の貸し倒れリスクを回避できることです。
支払いサイトがある掛け取引では、売掛先の経営悪化や倒産により、売掛金が貸し倒れになってしまうリスクがあります。
債権者は、売掛金の貸し倒れによる損失を受けると、資金繰りが悪化してしまい、連鎖倒産に陥ってしまうかもしれません。
そのため、事業者は売掛金の貸し倒れリスクを何としても回避しなければいけません。
そこで活用できるのがファクタリングです。
ファクタリングでは、原則「償還請求権なし」の契約が締結されます。
償還請求権なしの契約では、売掛金の貸し倒れが発生したとしても元の債権者（ファクタリング利用者）に弁済義務が生じることはありません。
売掛金の貸し倒れリスクは、債権譲渡と同時にファクタリング会社に移行するため、売掛金の貸し倒れによる損失は、全てファクタリング会社が受けることになります。

埼玉県の事業者がファクタリングを利用する際の注意点

ファクタリングは、埼玉県の事業者にとってメリットの多い資金調達方法です。
ただし、利用に際して注意しなければいけない点もあります。
本章では、埼玉県の事業者がファクタリングを利用する際の注意点について解説していきます。

注意点①：高額な手数料による資金繰りの悪化

ファクタリングを利用する際は、必ず手数料が発生します。
手数料の相場は、2社間ファクタリングで10%～20%、3社間ファクタリングで1%～9%ほどです。
ただし、ファクタリングには手数料の上限を制限する法律がないため、相場よりも高額な手数料を請求されることも珍しくありません。
高額な手数料でファクタリングを利用してしまうと、本来受け取ることができた売掛金の金額が少なくなってしまうため、資金繰りの悪化を引き起こす可能性があります。
そのため、ファクタリングを利用する際は、できるだけ手数料を抑えることが重要です。

注意点②：悪徳業者の利用

ファクタリング会社は、貸金業登録を行わずに開業できます。
資金さえあれば開業できるので、ファクタリング会社のなかには悪徳業者が存在します。
悪徳業者は、相場を超える高額な手数料を請求してきたり、ファクタリングという名目で貸付契約を結ぼうとしてきます。
また、利用者の知らないところで契約内容が変更されるケースもあるなど、非常に危険性が高いです。
そのため、悪徳業者の利用は何としても避けなければいけません。
ファクタリング会社の実績や口コミを確認し、信頼性の高いファクタリング会社を利用するようにしましょう。

【ケース別】埼玉県でファクタリング会社を選ぶ際のポイント

埼玉県でファクタリング会社を利用する際は、自社のニーズに合ったファクタリング会社を選ぶことが重要です。
自社のニーズと異なるファクタリング会社を利用してしまうと、満足度の低い資金調達になってしまいます。
本章では、ファクタリング会社を選ぶ際のポイントについて解説していきます。

ケース①；即日で資金調達したい！

即日で資金調達したい場合は、2社間ファクタリングを提供しているファクタリング会社を利用するようにしましょう。
2社間ファクタリングとは、利用者とファクタリング会社で取引を行う契約方式です。
売掛先が取引に関与しないことから、スムーズに手続きを行うことができるため、即日での資金調達を実現できます。
また、債権譲渡登記が不要のファクタリング会社を選ぶこともポイントです。
債権譲渡登記とは、利用者からファクタリング会社に債権譲渡が実行された事実を第三者に証明するために法務局で行う手続きのことです。
債権譲渡登記は東京都にある法務局でしか行えないため、埼玉県の事業者は郵送で手続きを行うか、東京都まで移動して手続きを行わなければいけません。
債権譲渡登記は、資金調達までのスピードを遅らせてしまう原因になるため、債権譲渡登記不要のファクタリング会社を利用するようにしましょう。

ケース②：安い手数料でファクタリングを利用したい！

安い手数料でファクタリング会社を利用したい場合は、複数のファクタリング会社で相見積もりを取ることがポイントです。
ファクタリング会社の審査基準は各社によって異なるため、A社では手数料5%、B社では手数料10%となることも珍しくありません。
申し込みを1社のみに絞ってしまうと、知らずのうちに手数料が高いファクタリング会社を利用してしまう可能性があります。
また、売掛先の信用力が高い、支払期日までの期間が短いなど、ファクタリング会社側のリスクを軽減することもポイントです。
売掛金の未回収リスクが低ければ、ファクタリング会社は安心して利益を得ることができるため、手数料を安く設定しやすくなります。

ケース③：売掛先に知られずに利用したい！

ファクタリングの利用を売掛先に知られたくない場合は、売掛先が取引に関与しない2社間ファクタリングを提供しているファクタリング会社を選ぶようにしましょう。
2社間ファクタリングでは、ファクタリングの利用に関して売掛先から承認を得る必要がないため、売掛先に知られずにファクタリングを利用することができます。
また、売掛先に知られないための対策を徹底したい場合は、オンラインファクタリングを提供しているファクタリング会社の利用をおすすめします。
オンラインファクタリングとは、ファクタリングに関する手続きをオンライン上で完結できるファクタリングサービスです。
ファクタリングの利用に際して、ファクタリング会社の事務所を訪問する必要がなく、自宅やオフィスから手続きを行うことができます。
そのため、ファクタリング会社への訪問を売掛先の関係者に目撃される心配がありません。

おすすめのファクタリング会社16選比較表

本表では、ファクタリング会社を一覧で紹介し、手数料、買い取り可能額、入金スピードなどを比較しています。
ファクタリングは業者ごとに特徴が異なるため、自社に最適なサービスを選ぶことが重要です。ファクタリングを活用することで資金繰りを安定させ、事業の成長につなげましょう。
ぜひ参考にして、自社に合ったファクタリング会社を選んでください。

おすすめのファクタリング会社16選紹介

ククモ

「お持ちの請求書」を最短2時間で即、スピーディに現金化する売掛金買取サービスです。QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで簡単に資金調達が可能です。来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。資金調達をいまよりもずっと快適に、必要書類も最低限で、手数料も安く抑えて資金繰りのサポートします！

日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人だから実現した、業界最低水準の手数料1.5%~でご利用いただけます。
非対面でお申し込み～契約まで完了できます。
融資よりも圧倒的に早く、最短即日でスピーディーに資金調達可能。
審査通過率95％、他会社で断られた方も可能性はまだあります。
買取金額に制限を設けておらず、少額～相談に乗っています。
これまでに3万円～2億円までの買取実績があります。

ベストファクター

償還請求権なしの完全買取でリスクゼロ！
2社間、3社間ファクタリングのご利用が可能！
業界最安手数料2％～、平均買取率92.2%、スピード入金24時間以内
手続きも簡単、時間をかけずに「即」資金調達したい方！
事業の成長に必要な資金調達。重要な時に、即日対応可能！

みんなのファクタリング

完全オンラインで利用可能なファクタリングサービスです。WEB面談は不要で、書類提出のみで審査が完了します。決算書・事業計画の提出も不要で独自のAI審査を導入。そのため、土日祝日でも対応可能で最短60分で資金化が可能です。個人事業主やフリーランスの方に最適ですが、法人のご利用も可能です。

ビートレーディング

実績豊富で安心！ファクタリング初心者も安心のサポート体制！
ビートレーディングは、2012年4月の設立以来、業界トップクラスの実績を誇り、5.8万社以上の取引件数を記録。累計買取額は1,300億円を超え、多くの利用者様にご利用いただいております。さらに、全国5拠点（東京、仙台、名古屋、大阪、福岡）のネットワークを活かし、迅速かつ柔軟な対応を実現。初めてファクタリングをご利用される方にも安心してご利用いただける万全のサポート体制が整っています。

ペイトナー

「ペイトナーファクタリング」は、個人事業主やフリーランスに特化したファクタリングサービスです。
買取手数料は一律10%（売掛先の信用度による変動なし）
買取可能金額は1万円から100万円まで（初回利用時は最大25万円）
小口資金調達に適しており、最短10分で請求書を現金化
フリーランスの方に特におすすめ、報酬を早期に現金化したい場合に便利

ラボル

ラボルは、個人事業主や小規模事業者向けに特化したファクタリングサービスです。手数料は一律10％で、最短30分で入金が完了します。さらに、土日や祝日にも審査と入金対応を行っており、平日の昼間に忙しい方でも気軽に利用できる点が魅力です。また、買取可能額は1万円からと少額の売掛債権にも対応しており、小口の資金調達にも最適なサービスです。

アクセルファクター

アクセルファクターはファクタリング業界の先駆者として、多くの大口法人顧客を抱える信頼性の高いファクタリング会社です。個人事業主やフリーランスの方々にも柔軟に対応し、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方を提供しています。さらに、将来債権のファクタリングを含む特殊なファクタリングや、注文書・発注書を活用したファクタリングのご相談にも応じています。
最大3億円までの売掛債権買取が可能で、大規模な資金需要や大型プロジェクト、設備投資などにも対応できる強みがあります。オンラインでのスムーズな手続きを基本としつつ、郵送や対面での対応も選べるため、利用者のニーズに柔軟に対応しています。
さらに、資金調達に関する総合的なコンサルティングサービスを提供しており、初めてファクタリングを利用する方も安心・信頼してサポートを受けることができます。加えて、同社は中小企業経営力強化支援法に基づく経営革新等支援機関として、関東財務局長および関東経済産業局長の認定を受けており、資金調達だけでなく、経営全般に関する専門的なアドバイスや指導も行っています。

えんナビ

24時間365日、土日祝日も対応。最短1日・スピード資金調達可能です。
売掛債権金額が50万円～5000万円、法人様から個人事業主様まで対応させていただいております。
業界内でも最低水準の手数料（5％～）のため、リピート率が高く、お客様満足度は93％以上です。
2社間、3社間のファクタリングに対応させていただいております。
経営者の皆様の気持ちに寄り添い、満足度の高いサービスを提供いたします。

株式会社No.1

株式会社No.1が提供するファクタリングサービスは、建設業特化型や乗り換え、個人事業主向けに特化したサービスを展開しており、事業資金を最短即日で調達できるスピード対応が強みです。特に、即日対応実績No.1、他社からの乗り換え実績No.1、リピート率No.1を誇り、経営課題の解決に導きます。迅速かつ柔軟な対応を実現し、必要な資金をスムーズに確保できます。

JBL

JBLは、オンライン完結型の即日ファクタリングサービスを提供しています。
最短2時間で審査完了、当日中の振込に対応、スピーディーな資金調達が可能。
手数料は業界最安水準の2%から設定され、コストを抑えた利用が可能。
AIを活用した「10秒無料査定システム」により、概算の調達額や手数料を瞬時に確認可能。
契約は「クラウドサイン」を利用したオンライン手続き対応、スマートフォンやPCから24時間いつでも契約可能
注意点は、必要書類が比較的多く、個人事業主や設立1年未満の法人は利用できない

ファクネット

ファクネットは“オンライン完結型ファクタリング”を採用した売掛金買取サービス
最短即日入金・買取手数料・柔軟な審査条件の高次元なバランスを提供
スマホ1台orPCでお申し込み～資金入金まで完了、圧倒的なスピードと効率化を実現
書類郵送やFAXは不要、請求書等をスマホカメラで撮影するだけ
一部上場企業でも採用されるクラウド契約システムを使用し、セキュリティを担保
審査通過率90%以上で急な資金調達に対応
手数料は業界最安水準の2.0%～
2社間ファクタリングでは通知留保にて契約可能、取引先に知られず資金調達が可能

エーストラスト

エーストラストは、迅速対応、最安値の手数料（1%〜）、柔軟な審査基準、秘密厳守を掲げるファクタリングサービスです。最短2時間で送金、審査通過率90%以上で、最大5,000万円（条件により1億円まで）の売掛金を買取可能。2社間ファクタリングなら取引先への連絡なしで売掛金を早期回収でき、赤字決算や税金滞納などの企業にも対応。保証人や担保不要で、資金調達や資金繰りに関するコンサルティングも提供しています。

ライジング

建設業、運送業、卸売業、製造業、物販サービス業など、幅広い業者との取引実績があるファクタリング会社です。
業種別の取引条件に精通しており、スピーディな対応とスムーズな流れ
財務コンサルタントとしてもサポートを行い、利用者様に最適な資金繰りを提案
顧客満足度95.3%、リピート率83.7%を誇る高評価
ベテラン社員が同行し、取引先に誤解や不安を与えず、信用を守るサポートを提供
最短即日資金調達、遅くても3営業日で資金調達可能
診療報酬ファクタリングや介護報酬ファクタリングにも対応

FinFinファクタリング

「FinFinファクタリング」は、会計バンク株式会社とGMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営するオンライン型ファクタリングサービスで、「スマホインボイスFinFin」アプリを使用して、スマートホンで請求書を簡単に発行・売却できます。フリーランスや個人事業主向けで、請求書や領収書も手軽に作成できるため、日々の業務が効率化されます。取引先に通知せずに利用でき、最低1万円から申し込み可能で、手数料は3%〜10%と低め。フリーランスや個人事業主に人気のサービスです。
アプリをダウンロードし、請求書を発行するという導入段階さえクリアすることができれば、非常に手軽で便利なサービスです。

ファクタリング見直し本舗

besusは業界最低水準の手数料1%〜でファクタリングサービスを提供し、迅速かつ安全な資金調達を実現しています。最短即日率88%の実績があり、スピード感に特徴があります。特に零細企業に多数の実績があり、乗り換えキャンペーンで3000社以上が利用。顧客満足度96%、リピート率90%と高い評価を受けています。簡単見積もりやLINEでの相談も可能です。

ファクタリングは埼玉県内の企業におすすめの資金調達方法！のまとめ

今回は、埼玉県内の事業者がファクタリングを利用するメリットや注意点、ファクタリング会社選びのポイントについて解説させていただきました。
結論、ファクタリングは埼玉県の事業者が抱えている資金繰りの悩みを解決に導くことができる資金調達方法だといえます。
ただし、ファクタリング利用による効果を最大化するためには、本記事で解説したように「ニーズに合ったファクタリング会社を選ぶ」ことが重要です。
また、注意点でも述べたように、高額な手数料を請求してくるファクタリング会社や、悪徳業者には注意しなければいけません。
自社のニーズに合ったファクタリング会社を探し、資金繰りの悩みを解決しましょう。

埼玉県でファクタリング会社を選ぶ際のポイントを再度まとめました。
・即日で資金調達したい！→2社間ファクタリング
・安い手数料でファクタリングを利用したい！→複数の会社から見積りを
・売掛先に知られずに利用したい！→2社間ファクタリング、オンライン完結型
本記事では、おすすめの優良会社を16社ご紹介しています。16社の中には、2社間ファクタリングやオンライン完結型の会社もあります。手数料も、業界最安値や一律のところもありますので比較検討してみてくださいね。
ファクタリングには、銀行系、ノンバンク系など種類や特徴がありますが、高額債権は銀行系ファクタリングでの取り扱いが主流です。例えば、みずほ銀行やUFJ銀行などがあります。高額債権や手数料を抑えたい方はみずほ銀行などに一度相談してもよいでしょう。

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