ファクタリングの事前審査とは？その重要性や利用方法を紹介
目次
ファクタリングで確実に審査通過したいと思っていませんか。
そこで事前審査を使えば、特定業者で利用できる可能性がわかります。
一部業者は事前審査のみの依頼も受けつけており、手続きや審査の流れなどを覚えられます。
審査を通過できれば、その業者での継続利用も可能です。
今回はファクタリングを利用できるようになりたい方へ、事前審査の重要性をまとめました。
記事の後半では利用方法も説明しているので、全体的なしくみがわかります。
ファクタリングの事前審査とは？
事前審査では、特定業者で売掛金の取引ができる可能性を調べてもらえます。
ファクタリングの可能性を知るうえで、重要なサービスです。
ここでは事前審査のしくみを見ていきましょう。
特定業者で利用可能かあらかじめ調べてもらう
ファクタリング事前審査では、依頼先の業者を利用可能か調べられます。
前もって売掛金を審査してもらえば、利用できる可能性がわかるしくみです。
売掛金を売却できるか不安な方は、使ってみるとよいでしょう。
事前審査は、資金調達の手段を得るうえで大切です。
たとえば必要な資金が急に生じたとき、手元の資金でカバーできないことがあります。
しかし融資は審査に時間がかかり、ファクタリングも審査に落ちると資金調達ができません。
このような事態を防ぐうえで、事前審査は役に立ちます。
利用者や売掛先に一定の信頼性があれば、審査の通過が可能です。
いざというときにファクタリングを利用するため、事前審査を試してみましょう。
一部業者は事前審査だけの依頼も可能
一部のファクタリング業者は事前審査だけの依頼も受けつけています。
売掛金を申し込むだけで、取引可能か判定してもらうしくみです。
結果がわかれば、ファクタリングに不安のある方も安心できます。
事前審査を通過できれば、本審査を通過できる可能性もわかります。
業者との一定の信頼関係が築けるため、本来のファクタリングを利用しやすくなるのです。
売掛金を売却できると判断されれば、実際に取引できる可能性が高まります。
ファクタリングを利用できるか不安な方は、事前審査だけでも使ってみましょう。
資金に余裕のある段階で利用すれば、急な資金不足に備えられます。
事前審査通過の実績があるだけで、本サービスを使いやすくなるのです。
ファクタリングの事前審査と本審査の違い
ファクタリングの事前審査は、あくまでも本審査と異なります。
事前審査の内容は、本審査より簡易的です。
そのため事前審査に通過できても、本審査で通過できない利用者もいます。
一部の業者では事前審査の通過後、売掛金や本人確認書類など必要書類を申し込みます。
申し込みが終わったあとで、本審査が行われるしくみです。
本審査を通過できて、初めて売掛金を売却できます。
事前審査はファクタリングの可能性を知るうえで、利用価値があります。
ただし本審査より内容が簡易的なので、あくまでもお試しとして使いましょう。
本審査では必要書類や売掛金の健全性など、さらなる準備が求められます。
事前審査の段階で、本審査に通過できるだけの準備をしておきましょう。
ファクタリングにおける事前審査の重要性4つ
ファクタリングの利用前は、事前審査を使っておけば安心です。
ここで審査基準や、手続きの流れなどがわかります。
事前審査の重要性として、以下の4つを見ていきましょう。
1．ほとんどの業者は申し込み内容を審査
2．ファクタリングの審査基準がわかる
3．手続きの流れを覚えられる
4．事前審査通過で長期的な継続利用が可能
1．ほとんどの業者は申し込み内容を審査
ほとんどのファクタリング業者は、利用者の申し込み内容を審査します。
審査なしで売掛金を取引することはありません。
利用者や売掛金の信頼性を知るために、業者は審査を行います。
審査なしを宣伝する業者は、違法の可能性があります。
たとえば審査をしない代わりに、法外な手数料を請求するかもしれません。
またファクタリングとして契約しながら、実態が貸し付け契約という「偽装ファクタリング」も見られます。
本来のファクタリングは融資と違うため、返済義務がありません。
しかし一部の悪質業者は売掛金を買い取っておきながら、その代金の返済を後で要求します。
貸し付けは貸金業にあたるため、正式登録が必要であるものの、悪質業者は未登録の場合があります。
以上から審査なしのファクタリングは、さまざまなリスクに注意しなければなりません。
売掛金の取引には審査がつきものなので、通過の可能性を知るには事前審査が大切です。
2．ファクタリングの審査基準がわかる
事前審査を利用すれば、ファクタリングの審査基準がわかります。
仮に通過できなかった場合も、原因を精査できます。
大まかな審査内容を知るうえで、事前審査は欠かせません。
ファクタリングでは売掛金が主要な審査基準です。
たとえば売掛先の財務状況がよくなかったり、違法な運営をしていたりすると、業者が問題視します。
問題のある売掛金は、事前審査も通れない可能性があります。
また利用者が過去にファクタリングでトラブルを起こしたり、違法行為の経歴があったりしても、事前審査に落ちるかもしれません。
一方、利用者に特段の問題がなく、売掛金も健全であれば事前審査を通過できます。
このようにファクタリングの事前審査を通し、利用者自身が取引可能かわかるのです。
3．手続きの流れを覚えられる
ファクタリングの事前審査を利用すれば、手続きの流れを覚えられます。
利用者は事前審査の通過後、本審査の申し込みを行うことがあります。
手続きの流れを知るため、事前審査を試すことも選択肢です。
ファクタリングの事前審査は、簡単な手続きで受けられます。
事前審査を通過できれば、本審査の申し込みもスムーズになりやすいのです。
一部業者の公式サイトは事前審査だけでなく、本審査の申請方法も公表しています。
こちらを参考にすれば、ファクタリングの手続きをひととおり覚えられます。
ファクタリングの流れを知るためにも、まずは事前審査が重要です。
資金調達の機会に備え、必要書類を準備しておきましょう。
4．事前審査通過で長期的な継続利用が可能
ファクタリングの事前審査を通過できれば、その業者で継続利用できる可能性があります。
事前審査の通過で、一定の信頼関係を築けるからです。
以後の申し込みや面談、売掛金の取引などもスムーズに進められます。
ファクタリングはいきなり申し込むより、事前審査を受ける形がおすすめです。
たとえば事前審査だけ希望するなら、少額の売掛金で試しましょう。
審査に通過できれば、利用可能と判断できます。
条件のよい業者でも、事前審査を通過できなければ売掛金を売却できません。
一方で通過できれば、早期の資金調達に役立てられます。
手数料が安かったり、即日入金ができたりする業者なら、積極的に使えるでしょう。
利用可能か判断するうえで、事前審査を試す価値はあります。
事前審査の準備で大切な3つのポイント
ファクタリングで事前審査を受けるには、さまざまな準備が大切です。
事前審査の段階から、業者選びや売掛金のチェックなどを済ませてください。
適切な準備について、以下の3つのポイントを見ていきましょう。
1．信頼性の高い業者を選ぼう
2．売掛金の内容を精査する
3．事前審査では少額の売掛金を申し込む
1．信頼性の高い業者を選ぼう
事前審査の段階から、信頼性の高い業者を選んでください。
ファクタリング業者の信頼性は、取引実績からわかります。
一部業者は公式サイトで、総取引数を公表中です。
たとえば総取引数が1万件以上なら、多くの利用者が助かっているとわかります。
実績のデータを比較検討しながら、理想の業者を見極めてください。
ほかにも審査通過率や、手数料の低さなどに注目しましょう。
審査通過率が高ければ、事前審査だけでなく本審査も通りやすいといえます。
また手数料が安いほど、まとまった資金の調達も可能です。
悪質業者に引っかからないため、信頼性の高い業者へ事前審査を依頼してください。
2．売掛金の内容を精査する
事前審査を受ける前に、売掛金の内容を精査してください。
ファクタリングの審査に落ちる原因として、売掛金が挙げられます。
たとえば売掛先の経営状況や信用力が低いと、一部業者で取引できません。
また単発や初回取引の場合も、審査落ちのリスクに要注意です。
このように売掛先の問題があると、事前審査で落ちることがあります。
事前審査は、売掛金の信頼性の検証に役立ちます。
取引可能かわからない場合は、ファクタリング業者に相談してみてください。
3．事前審査では少額の売掛金を申し込む
事前審査では少額の売掛金を試してください。
高額の売掛金は、急な資金不足のために取っておきたいところです。
申し込みに使ったあとで破損や紛失をすると、業務にも影響します。
少額の売掛金ならコストも少ないため、利用者にとってのリスクが小さいのです。
このような性質から、事前審査で申し込みやすいといえます。
またオンラインファクタリングは、少額の売掛金で事前審査を受けやすいのが特徴です。
該当する業者は、買取金額の下限を定めていないことがあります。
以上も踏まえながら、少額の売掛金で事前審査を受けると安全です。
ファクタリングの事前審査のまとめ
ファクタリングを利用できるか試すなら、事前審査がおすすめです。
結果がよければ、その業者を利用できる可能性が高いといえます。
少額の売掛金で試し、利用できる可能性を検証しましょう。
事前審査を利用すれば、ファクタリングの流れも把握できます。
お試し利用をきっかけに手続きや審査、取引などのしくみがわかります。
初めてファクタリングを利用するなら、事前審査から入ってみましょう。