資金調達問題を最善策で解決致します ファクタリングサポート

ファクタリングを即日利用できる条件と利用する際の注意点

ファクタリングを活用して即日で資金調達を行いたい企業や個人向け事業者にとって、スピード対応は非常に大きな魅力です。少額から利用でき、24時間受付をうたう業者も増えており、「できるだけ安い手数料で今すぐ現金化したい」と考える方も多いでしょう。一方で、即日利用を優先するあまり、審査に落ちてしまったり、書類不備で手続きが通らず入金が遅れたりするケースも少なくありません。さらに、契約内容を十分に確認しないまま進めると、「手数料が想定以上に高く払えない」「悪質業者とのトラブルに巻き込まれる」といったリスクも潜んでいます。本記事では、ファクタリングを即日で利用するための具体的な条件や注意点、失敗しないための業者選びのポイントを詳しく解説していきます。

ファクタリングが即日利用できるのはどのような場合か

ファクタリングを即日利用できるかどうかは、いくつかの条件に依存します。特に、同じファクタリング業者を繰り返し利用する場合は、審査が迅速に行われるため、即日利用の可能性が高まります。また、売掛金の状況や申請のタイミングも影響を与える要因です。まずは、即日利用が可能な具体的な状況について説明します。

1. 取引履歴があるファクタリング業者の利用

同じファクタリング業者を繰り返し利用している場合、業者側でファクタリング利用者の信用や過去の取引実績が既に確認されているため、審査がスムーズに行われます。これにより、即日利用が可能になる可能性が高まります。新規で利用する場合に比べて、過去の取引が迅速な審査につながり、手続きの効率化が期待できるためです。
また同じファクタリング業者に対して、同じ売掛先の債権をファクタリングすることでより即日利用の可能性が高まります。
つまり、過去と同じ取引の繰り返しであれば即日利用の可能性が高まり、その過去と同じ取引はできるだけ条件が変わらない方が即日利用の可能性が高まるということです。

2. 売掛金の状況が安定している場合

売掛金の状況が明確で、支払いが確実であると判断される場合、ファクタリング業者はリスクが低いとみなします。新規の取引先であるとか、単発の受注であることよりも、定期的に同じ取引に基づく売掛金の方がリスクが低いとみなされるということです。
ファクタリング業者がリスクを低いとみなせば、審査が早く完了し、即日で資金を調達することが可能になります。売掛先が信用力のある企業である場合もファクタリング業者にとってリスクの低い取引の一つとなりますので、即日利用の可能性が高まる要因です。

3. 事前準備が整っている場合

必要書類や情報を事前に準備している場合、申請手続きが迅速に行われます。必要な書類には、売掛金の請求書や契約書、取引先の情報などが含まれます。言い換えると即日利用するためには必要な書面をあらかじめ用意しておく必要があるということです。これらが揃っていると、業者側もスムーズに審査を行うことができ、即日利用が可能になります。

4. 小規模なファクタリングの場合

取引額が比較的少額の場合、審査が簡素化されることが多く、即日利用が可能になるケースが多いです。高額なファクタリングはファクタリング業者にとってリスクが高い取引である一方、少額なファクタリングは、リスクも低く、手続きもシンプルなため、迅速な対応が期待できます。
また売掛金が支払われるまでの期間が長い売掛金よりも、短い期間で支払いが行われる売掛金の方が即日利用の可能性が高くなります。これもファクタリング業者にとってリスクを減らす要因となるためです。

ファクタリングを即日利用することができるとしてその場合の注意点

即日でファクタリングを利用することができる場合でも、実際に利用するためにはいくつかの注意点があります。主なリスクとして、手数料が高くなる可能性や、即時資金調達が逆に企業運営を圧迫するケースがあります。さらに、業者選びや契約内容に対して慎重になる必要があります。このセクションでは、即日利用時の重要な注意点について説明します。

1. 手数料の確認

即日でファクタリングを利用する場合、通常より高い手数料がかかることがあります。スピードを優先するために、ファクタリング業者が高額な手数料を請求することがあるため、事前に費用面での確認が必要です。特に、急ぎで資金を調達する際に、手数料がどれほど増えるのかを十分に理解しておくことが重要です。

2. 契約内容の理解

契約内容を十分に理解せずに即日ファクタリングを利用すると、後々トラブルになることがあります。たとえば、売掛金の回収権が業者に移ることを理解していない場合、予期せぬトラブルが発生する可能性があります。売掛先に対して説明していない段階でファクタリング業者が売掛金の支払いを求めることになりかねないからです。契約書に明記されている条件をしっかり確認し、弁護士等から法的なアドバイスを受けることも推奨されます。

3. 資金調達の必要性の再確認

即日で資金調達を行う際、本当にその資金が即座に必要なのかを再確認することが重要です。緊急性がない場合、通常のファクタリングの方が低コストで資金調達ができる場合があります。急いで資金調達を行うことが、後々の資金繰りに影響を与える可能性があるため、慎重に判断することが求められます。

4. 業者の選定に慎重になる

即日ファクタリングを提供する業者の中には、悪質な業者も存在します。特に、急いで契約を進める際に、業者の信頼性や評判を十分に確認しないまま契約を結ぶことがリスクとなる場合があります。口コミや評判を調べ、信頼できる業者を選ぶことが重要です。
即日利用を求めてファクタリング業者を探す場合には、即日利用可能と宣伝している業者にコンタクトすることになりがちですし、取引について即日利用ができるのかを最初に確認したくなるでしょう。しかしファクタリング業者が悪質な業者である場合には、こちらの焦りを逆用される可能性があります。即日利用をちらつかせながらわざと審査を引き延ばす等して、こちらがさらに焦る状況に持っていくようなことがあります。

5. 短期的な資金調達の影響

即日で資金調達を行うことで一時的な資金繰りが解決しても、長期的な影響を考慮しないと、後で再度資金繰りが厳しくなることがあります。短期的な資金調達がどのように企業運営に影響を与えるかをしっかり考慮することが必要です。

ファクタリングを即日利用できるファクタリング業者を探すためのポイント

1. 信頼性と評判の確認

ファクタリング業者を選ぶ際、まずはその業者の信頼性と評判を確認することが重要です。特に即日利用を検討している場合、業者の信頼性が高いことは安心して取引できるための基本条件となります。具体的には、過去の利用者の口コミや評価、業界内での評価を調べることが効果的です。ネット上のレビューサイトやSNSを活用し、実際に利用した人の体験談を参考にすると良いでしょう。また、業者が所属している団体や、登録されている金融庁への届け出状況もチェックポイントです。正規の業者は、適切な登録や規制に従って運営されているため、これらを確認することで、悪質な業者に引っかかるリスクを軽減できます。信頼できる業者を選ぶことで、手数料の透明性やサービスの質も期待でき、結果的に安心して即日利用を行うことができるでしょう。

2. 手数料の明確さ

即日利用を検討する際、手数料がどのように設定されているかを明確に把握することが不可欠です。ファクタリング業者によって手数料の計算方法は異なるため、事前に見積もりを取得し、比較検討することが大切です。手数料が高額になる場合、特に即日対応を求める場合に、資金調達のコストが予想以上に膨らむ可能性があります。手数料には、基本手数料や成約手数料、その他の付随する費用が含まれる場合があるため、細かい部分まで確認することが重要です。また、即日利用の場合、特別な手数料が発生することもあるため、全体的なコストをしっかり理解しておく必要があります。透明性が高く、明確に手数料を示す業者を選ぶことで、後々のトラブルを避けることができ、安心して利用できます。

3. 審査のスピードと手続きの簡便さ

即日ファクタリングを利用するためには、審査のスピードと手続きの簡便さも重要なポイントです。特に急を要する資金調達の場合、審査に時間がかかる業者では目的を達成できない可能性があります。業者によっては、オンラインでの申請や必要書類の提出が可能で、迅速に審査を行ってくれるところもあります。これにより、必要な資金を早急に調達することが可能となります。事前に業者のウェブサイトで、申請手続きの流れや審査基準、必要書類について確認しておくと良いでしょう。また、電話やメールでの問い合わせ時に、業者の対応が迅速で丁寧かどうかも、審査のスピードを左右する要因となります。こうした点を考慮し、スピーディーに対応してくれる業者を選ぶことで、即日利用が実現しやすくなります。

4. サポート体制の充実度

ファクタリングを即日利用する際、サポート体制が充実している業者を選ぶことも非常に重要です。資金調達のプロセスには、様々な疑問や不安が伴うことが多いため、迅速かつ適切なサポートを受けられる業者を選ぶことで安心感が得られます。特に即日利用を希望する場合、手続きが進行中に発生するトラブルや質問に対して、すぐに対応してくれるサポートが不可欠です。例えば、業者によっては、専任の担当者がついてくれたり、電話やチャットでのサポートが充実していたりすることがあります。また、FAQやサポートページが整備されているかどうかも確認ポイントです。適切なサポートを受けられる業者を選ぶことで、安心して手続きを進められ、資金調達もスムーズに行うことが可能になります。

即日ファクタリングおすすめのファクタリング会社20選比較表

即日で資金調達を行いたい方にとって、スピーディーに対応してくれるファクタリング会社は非常に重要です。しかし、即日対応可能なファクタリング会社でも、手数料や条件が異なるため、しっかりと比較して選ぶことが大切です。

即日ファクタリングに対応するおすすめのファクタリング会社20社を比較した一覧表をご紹介します。各社の対応スピード、手数料、必要書類などの情報を整理し、最適なファクタリング会社を見つける参考にしてください。資金調達を急いでいる企業や個人事業主の方々にとって、必見の内容です。

おすすめのファクタリング会社20選

みんなのファクタリング

完全オンラインで利用可能なファクタリングサービスです。WEB面談は不要で、書類提出のみで審査が完了します。決算書・事業計画の提出も不要で独自のAI審査を導入。そのため、土日祝日でも対応可能で最短60分で資金化が可能です。個人事業主やフリーランスの方に最適ですが、法人のご利用も可能です。

ククモ

「お持ちの請求書」を最短2時間で即、スピーディに現金化する売掛金買取サービスです。QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで簡単に資金調達が可能です。来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。資金調達をいまよりもずっと快適に、必要書類も最低限で、手数料も安く抑えて資金繰りのサポートします！

日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人だから実現した、業界最低水準の手数料1.5%~でご利用いただけます。
非対面でお申し込み～契約まで完了できます。
融資よりも圧倒的に早く、最短即日でスピーディーに資金調達可能。
審査通過率95％、他会社で断られた方も可能性はまだあります。
買取金額に制限を設けておらず、少額～相談に乗っています。
これまでに3万円～2億円までの買取実績があります。

ベストファクター

償還請求権なしの完全買取でリスクゼロ！
2社間、3社間ファクタリングのご利用が可能！
業界最安手数料2％～、平均買取率92.2%、スピード入金24時間以内
手続きも簡単、時間をかけずに「即」資金調達したい方！
事業の成長に必要な資金調達。重要な時に、即日対応可能！

ビートレーディング

実績豊富で安心！ファクタリング初心者も安心のサポート体制！
ビートレーディングは、2012年4月の設立以来、業界トップクラスの実績を誇り、5.8万社以上の取引件数を記録。累計買取額は1,300億円を超え、多くの利用者様にご利用いただいております。さらに、全国5拠点（東京、仙台、名古屋、大阪、福岡）のネットワークを活かし、迅速かつ柔軟な対応を実現。初めてファクタリングをご利用される方にも安心してご利用いただける万全のサポート体制が整っています。

PAYTODAY

PayToday（ペイトゥデイ）は、オンラインで完結する2社間ファクタリングです。面談は不要で、AIを用いた独自の審査により、最短30分と素早い現金化を実現しています。初期費用も月額費用も完全無料で、必要なのはファクタリング手数料1〜9.5%のみで安心できます。法人・個人事業主・フリーランス、 様々な業種、開業すぐの方もOKです。債権譲渡登記も不要で誰にも知られずに資金調達可能です。

ペイトナーファクタリング

「ペイトナーファクタリング」は、個人事業主やフリーランスに特化したファクタリングサービスです。
買取手数料は一律10%（売掛先の信用度による変動なし）
買取可能金額は1万円から100万円まで（初回利用時は最大25万円）
小口資金調達に適しており、最短10分で請求書を現金化
フリーランスの方に特におすすめ、報酬を早期に現金化したい場合に便利

ラボル

ラボルは、個人事業主や小規模事業者向けに特化したファクタリングサービスです。手数料は一律10％で、最短30分で入金が完了します。さらに、土日や祝日にも審査と入金対応を行っており、平日の昼間に忙しい方でも気軽に利用できる点が魅力です。また、買取可能額は1万円からと少額の売掛債権にも対応しており、小口の資金調達にも最適なサービスです。

アクセルファクター

アクセルファクターはファクタリング業界の先駆者として、多くの大口法人顧客を抱える信頼性の高いファクタリング会社です。個人事業主やフリーランスの方々にも柔軟に対応し、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方を提供しています。さらに、将来債権のファクタリングを含む特殊なファクタリングや、注文書・発注書を活用したファクタリングのご相談にも応じています。
最大3億円までの売掛債権買取が可能で、大規模な資金需要や大型プロジェクト、設備投資などにも対応できる強みがあります。オンラインでのスムーズな手続きを基本としつつ、郵送や対面での対応も選べるため、利用者のニーズに柔軟に対応しています。
さらに、資金調達に関する総合的なコンサルティングサービスを提供しており、初めてファクタリングを利用する方も安心・信頼してサポートを受けることができます。加えて、同社は中小企業経営力強化支援法に基づく経営革新等支援機関として、関東財務局長および関東経済産業局長の認定を受けており、資金調達だけでなく、経営全般に関する専門的なアドバイスや指導も行っています。

えんナビ

24時間365日、土日祝日も対応。最短1日・スピード資金調達可能です。
売掛債権金額が50万円～5000万円、法人様から個人事業主様まで対応させていただいております。
業界内でも最低水準の手数料（5％～）のため、リピート率が高く、お客様満足度は93％以上です。
2社間、3社間のファクタリングに対応させていただいております。
経営者の皆様の気持ちに寄り添い、満足度の高いサービスを提供いたします。

株式会社No.1

株式会社No.1が提供するファクタリングサービスは、建設業特化型や乗り換え、個人事業主向けに特化したサービスを展開しており、事業資金を最短即日で調達できるスピード対応が強みです。特に、即日対応実績No.1、他社からの乗り換え実績No.1、リピート率No.1を誇り、経営課題の解決に導きます。迅速かつ柔軟な対応を実現し、必要な資金をスムーズに確保できます。

JBL

JBLは、オンライン完結型の即日ファクタリングサービスを提供しています。
最短2時間で審査完了、当日中の振込に対応、スピーディーな資金調達が可能。
手数料は業界最安水準の2%から設定され、コストを抑えた利用が可能。
AIを活用した「10秒無料査定システム」により、概算の調達額や手数料を瞬時に確認可能。
契約は「クラウドサイン」を利用したオンライン手続き対応、スマートフォンやPCから24時間いつでも契約可能
注意点は、必要書類が比較的多く、個人事業主や設立1年未満の法人は利用できない

ファクネット

ファクネットは“オンライン完結型ファクタリング”を採用した売掛金買取サービス
最短即日入金・買取手数料・柔軟な審査条件の高次元なバランスを提供
スマホ1台orPCでお申し込み～資金入金まで完了、圧倒的なスピードと効率化を実現
書類郵送やFAXは不要、請求書等をスマホカメラで撮影するだけ
一部上場企業でも採用されるクラウド契約システムを使用し、セキュリティを担保
審査通過率90%以上で急な資金調達に対応
手数料は業界最安水準の2.0%～
2社間ファクタリングでは通知留保にて契約可能、取引先に知られず資金調達が可能

エーストラスト

エーストラストは、迅速対応、最安値の手数料（1%〜）、柔軟な審査基準、秘密厳守を掲げるファクタリングサービスです。最短2時間で送金、審査通過率90%以上で、最大5,000万円（条件により1億円まで）の売掛金を買取可能。2社間ファクタリングなら取引先への連絡なしで売掛金を早期回収でき、赤字決算や税金滞納などの企業にも対応。保証人や担保不要で、資金調達や資金繰りに関するコンサルティングも提供しています。

ファクタリングロボ

継続利用専用のファクタリングサービスです。
毎月の請求業務を代行し、資金繰り改善と請求業務「0」を同時に実現
初回登録申請後は、2回目以降は手続きなしで継続利用可能
ファクタリングしない請求も一緒に管理、与信・請求・集金・入金消込・督促業務を代行
複数の少額請求をまとめてファクタリング可能、数千件の請求書をまとめてファクタリングできる
請求業務の代行により、コア業務に集中でき、業務効率化が実現
手数料は業界最安水準の1.0%～
株式会社ROBOT PAYMENT（東証グロース上場）が運営しており、安心して利用可能

ライジング

建設業、運送業、卸売業、製造業、物販サービス業など、幅広い業者との取引実績があるファクタリング会社です。
業種別の取引条件に精通しており、スピーディな対応とスムーズな流れ
財務コンサルタントとしてもサポートを行い、利用者様に最適な資金繰りを提案
顧客満足度95.3%、リピート率83.7%を誇る高評価
ベテラン社員が同行し、取引先に誤解や不安を与えず、信用を守るサポートを提供
最短即日資金調達、遅くても3営業日で資金調達可能
診療報酬ファクタリングや介護報酬ファクタリングにも対応

FinFinファクタリング

「FinFinファクタリング」は、会計バンク株式会社とGMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営するオンライン型ファクタリングサービスで、「スマホインボイスFinFin」アプリを使用して、スマートホンで請求書を簡単に発行・売却できます。フリーランスや個人事業主向けで、請求書や領収書も手軽に作成できるため、日々の業務が効率化されます。取引先に通知せずに利用でき、最低1万円から申し込み可能で、手数料は3%〜10%と低め。フリーランスや個人事業主に人気のサービスです。
アプリをダウンロードし、請求書を発行するという導入段階さえクリアすることができれば、非常に手軽で便利なサービスです。

ファクタリング見直し本舗

besusは業界最低水準の手数料1%〜でファクタリングサービスを提供し、迅速かつ安全な資金調達を実現しています。最短即日率88%の実績があり、スピード感に特徴があります。特に零細企業に多数の実績があり、乗り換えキャンペーンで3000社以上が利用。顧客満足度96%、リピート率90%と高い評価を受けています。簡単見積もりやLINEでの相談も可能です。

バイオン

バイオンのAIファクタリングは、売掛金を最短60分で即日オンライン買取するサービスです。オンラインで簡単に申込・契約が完結し、手続きがスピーディーで簡単。代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。無料で登録・見積もりが可能で、個人事業主から中小企業まで幅広く利用できます。二社間ファクタリングなので、売掛先への通知は不要で、手数料は一律10%と安心。

ネクストワン

ネクストワンは審査通過率96%で、売掛金の即日ファクタリングが可能なサービスです。財務状況の把握不要で、迅速に資金化できます。元行員や金融業界の専門スタッフが対応してくれるため、初めての方には安心感があります。他社から乗り換えることで手数料が約10%軽減される乗り換えメリットがあります。乗り換え満足度は98%で、月間50件以上の乗り換え実績があります。

ファクタリングの即日利用は本当に必要かを見極めよう/h4>
ファクタリングを即日利用することは可能です。そのことを宣伝しているファクタリング業者も多く存在しています。

しかし、本当に即日利用が必要なのかは慎重に考えてみる必要があります。ファクタリングは迅速に資金が手に入る取引ですが手数料がかかります。手数料をかけてまで資金が必要なのかをよく考えてみる必要があるということです。
特に、資金が必要だと思い込むと、焦ってしまうことがよくあります。焦りは正しい判断に結びつかないだけでなく悪質な業者につかまりやすくなりますし、悪質な業者に悪用されやすいという心配もあります。
即日利用ができるのかできないのかの前に、即日利用する必要があるのかないのかをきちんと見極めることが重要です。

監修者

ファクタリングサポート監修チーム

・貸金業取扱主任者：法令遵守（コンプライアンス）と正しい契約の徹底解説

・ファクタリング実務経験者：審査通過率を上げるためのノウハウ提供

・元ノンバンク担当者：他社融資と比較した最適な資金繰りアドバイス

現場の生の声と、国家資格保持者による正確な知識を掛け合わせ、どこよりも信頼できるファクタリング情報をお約束します。

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