ファクタリングは初回取引時も安心できる?ポイントや注意点などを解説

目次
ファクタリングとは、売掛金(まだ回収していない請求書など)を早めに現金化できるサービスです。 借入金は一時的な資金補填に有効ですが返済の必要があります。借入金とは違い、返済の必要がないため、初めての方でも安心して使いやすい資金調達の方法です。また、受取手形を現金化するには、「手形割引」と「ファクタリング」の2つの方法があります。手形割引は、受取手形を銀行などに売って現金を受け取る方法で、融資の一種として扱われます。一方、ファクタリングは売掛金を第三者に売却する仕組みで、借入とは異なる資金調達手段です。
「入金までに時間がかかる…」
「支払いのタイミングが間に合わない…」
そんなとき、ファクタリングを使えば、資金繰りをスムーズに整えることができます。
特に中小企業や個人事業主、フリーランスの方にとって心強い味方です。
事業者として初めてのファクタリングで、不安になる方もいるでしょう。
たとえば審査落ちや、高い手数料などがリスクに挙げられます。
しかし実際は、初回取引でも柔軟に対応する業者がいます。
また業者の選び方を覚えることで、有利な条件で契約できる可能性もあるのです。
ファクタリングの初回取引で不安な方のため、ポイントや注意点を解説します。
記事の後半では初回取引におすすめの業者を紹介するので、最後まで読んでください。
ファクタリングが初回取引でも安心できる理由3つ
ファクタリングは、初回取引時でも安心できます。
初めて依頼した事業者に対し、業者による柔軟な対応の可能性があるからです。
安心できる理由として、以下の3つを見ていきましょう。
1.審査に通過しやすい
2.起業直後でも利用可能
3.初回取引の事業者への優遇も
1.審査に通過しやすい
最初のポイントは、初回取引時でも審査に通過しやすいことです。
ファクタリング業者によっては金融機関の融資と比べて、審査基準が緩いといえます。
そのため初めて利用する事業者でも、気軽に依頼できます。
融資では依頼者が経営する企業について、一定の資金力が求められるしくみです。
資金力に欠けていると、期限までに返済できない可能性があると判断され、審査に落ちることがあります。
一方ファクタリングでは、売掛金の相手である取引先の信用力が重要視されます。
実績の乏しい企業でも、売掛金の取引先が健全なら、審査に通過しやすいのです。
ファクタリングは独自の審査基準を採用しており、起業直後の事業者でも気軽に利用できます。
融資の審査に落ちたあとでも、ファクタリングで資金調達できるかもしれません。
審査に通過しやすいことから、売掛金を買い取ってもらいやすいといえます。
2.起業直後でも利用可能
ファクタリングは起業直後でも利用しやすいといえます。
主な審査基準が、売掛金の取引先の信用力だからです。
起業直後の事業者でも、違法行為をしたことがない限り、ファクタリングを依頼しやすいといえます。
起業直後の事業者にありがちな悩みが、自社の信用力の低さです。
そのため銀行融資を申し込んでも、断られるケースがあります。
しかしファクタリングは融資と審査基準が異なるため、起業直後の利用も可能です。
会社経営を始めた直後は、売り上げを伸ばしにくく、運転資金がかさみやすいといえます。
融資を断られることもあり、資金調達が難しい状況です。
しかし手元に売掛金があれば、ファクタリングの取引により、資金を調達できます。
初回利用時でも業者が柔軟に対応すれば、事業者は安心を得られるのです。
3.初回取引の事業者への優遇も
ファクタリングでは初回取引の事業者に対し、優遇措置を取ることがあります。
近年ファクタリング業者は全国的に増え続ける状況です。
そのため業界内での競争が激しくなっています。
一人でも多くの顧客を勝ち取るため、優遇措置を取る業者もいるのです。
こうした背景から一部業者において、事業者への特典が用意されています。
たとえば手数料が割引になったり、財務コンサルティングを受けたりできる形です。
このような特典があれば、初めて利用する事業者も安心できます。
一部のファクタリング業者は、多くの顧客を呼び寄せるため、特典を設けるのが特徴です。
事業者はそうしたところを利用すれば、お得にファクタリングできます。
初めて利用する場合は、特典のある業者がないか確かめておきましょう。
ファクタリングの初回取引の注意点3つ
ファクタリングの初回取引では、注意点も覚えてください。
手続きや取引内容に関して、不利な状況に見舞われるかもしれません。
ここでは以下の3つの注意点を見ていきましょう。
1.必要書類が多くなる可能性
2.資金調達が遅くなる可能性
3.手数料が高いケースにも注意
1.必要書類が多くなる可能性
最初に注意すべきポイントは、必要書類が多くなる可能性です。
業者によって、必要資料の点数は異なります。
基本的には以下の書類が必要になりやすいので、確かめておきましょう。
1.事業者の身分証明書
2.売掛金の請求書
3.売掛金の取引先との契約書
4.通帳コピー(一般的には3~6か月分)
5.決算書(個人事業主の場合は確定申告書)
6.履歴事項全部証明書(書面契約時に必要)
7.印鑑証明書(書面契約時に必要)
8.試算表または資金繰り表
ファクタリング業者によっては、以上のうち2~3点程度の書類提出で審査を受けられます。
しかしそうしたケースでも、初回利用時だとより多くの書類が求められるかもしれません。
業者ごとの規約を確かめ、必要書類は漏れなく準備してください。
2.資金調達が遅くなる可能性
ファクタリングの初回利用時は、資金調達が遅くなる可能性に要注意です。
一部業者は初回取引の事業者に対し、多くの必要書類を求めます。
仮に必要書類が多いと、事業者は準備に手間取りかねません。
準備に時間がかかった結果、審査に進むタイミングが遅れれば、資金調達も遅くなります。
一部のファクタリング業者は、事業者が申し込んだその日に、入金まで済ませることがあります。
ただしそうした可能性があるだけで、あらゆる事業者に即日入金が保証されているわけではありません。
とくに初回利用時の場合、事業者が手続きに慣れていないため、準備に時間がかかりがちです。
こうした理由により、資金調達が遅れる事業者もいます。
初めてファクタリングを利用する場合、早期の資金調達に期待しすぎない方がよいのです。
少しでも早く資金調達を受けるなら、なるべく早く必要書類を揃えましょう。
3.手数料が高いケースにも注意
特定のファクタリング業者との初回取引では、高い手数料の可能性があります。
初回利用の事業者に対し、業者がリスクを高く見積もるからです。
ファクタリング業者の手数料は、売掛金から差し引かれます。
「売掛金の5%~15%」のように、手数料に幅を持たせている点も見逃せません。
たとえば継続取引をしている場合、事業者と業者が信頼関係を築いていることから、下限の手数料でのファクタリングが可能です。
しかし初回利用時だと信頼関係が構築されていないため、上限いっぱいの手数料が適用されやすいといえます。
初めてファクタリングを利用すると、想定より手数料が高い可能性もあります。
少しでも手数料を安くするなら、上限の割合が少ない業者を探してください。
初回取引におすすめのファクタリング業者5つ
初回取引に利用しやすい業者の特徴を紹介します。
おすすめの業者の特徴を知れば、有利な条件で契約できるところがわかるでしょう。
ここでは以下の5つの特徴に注目し、複数当てはまる業者を探してみてください。
1.手数料が安い
2.個人事業主やフリーランスも利用できる
3.スピード入金が可能
4.必要書類が少ない
5.審査通過率が高い
1.手数料が安い
一部の優良なファクタリング業者は、他社より手数料が安いといえます。
たとえば「5%~15%」の手数料の業者よりも、「3%~10%」を採用した業者がおすすめです。
初回利用時は手数料の上限が採用されがちといえます。
そのため上限を少なくしている業者なら、有利な契約を結びやすいのです。
初めてファクタリング業者を探す場合、各業者の手数料に注目してください。
上限の低い業者なら出費が少ないので、売掛金の売却もお得です。
2.個人事業主やフリーランスも利用できる
個人事業主やフリーランスに対応したファクタリング業者も見られます。
起業家によっては、法人ではなく個人でビジネスを営んでいます。
しかし一部のファクタリング業者は、法人にしか対応していません。
その場合個人事業主やフリーランスは、取引を断られます。
しかし法人以外に対応した業者もおり、個人で事業を営んでいる方の売掛金への対応も可能です。
幅広い事業規模に対応している業者なら、誰もが気軽に申し込めます。
3.スピード入金が可能
スピード入金ができる業者にも注目してください。
ファクタリング業者によっては、最短即日で売掛金の入金を行います。
申し込み当日に資金を得られれば、事業者にとって助かるでしょう。
たとえば一部業者は「最短2時間」のように、申し込んですぐに入金の可能性があります。
オンライン契約やAI審査によって、入金までのプロセスを簡略化しているためです。
すぐに資金がほしい場合は、入金までの最短時間が短い業者を選んでみましょう。
4.必要書類が少ない
必要書類が少ないファクタリング業者にも注目してください。
準備に時間がかからなければ、すぐに業者へ申し込めるからです。
必要書類が少なければ、事業者は手続きを面倒と感じにくいといえます。
ファクタリング業者によっては「請求書と通帳のみ」のように、2点の書類だけでの申し込みが可能です。
その場合事業者も、スピーディに準備できます。
すぐに資金調達したい場合、必要書類の少ない業者にも注目してください。
5.審査通過率が高い
最後に注目すべきポイントは審査通過率です。
ファクタリング業者の一部は、審査通過率を公表しており、数字が大きいほど審査を通りやすいといえます。
金融機関の融資や、ほかのファクタリング業者の審査に落ちる事業者もいます。
そうした場合でも、審査通過率の高い業者へ申し込めば、契約締結までいきやすいのです。
審査に通りやすいファクタリング業者なら、初回取引で利用しやすい可能性があります。
オンライン利用可能な優良ファクタリング会社20選比較表
オンラインで利用可能なファクタリングサービスは、迅速な資金調達を可能にし、多くの企業や個人事業主にとって頼れる資金繰りの手段となっています。ただし、各サービスによって手数料・入金スピード・契約条件などに違いがあるため、事前にしっかり比較・検討することが重要です。本記事では、オンライン完結型ファクタリング会社20社を厳選し、手数料や入金までのスピード、対応の柔軟性など、重要な比較ポイントを一覧表にまとめました。自社のニーズに合ったファクタリングサービス選びに、ぜひお役立てください。
ファクタリング業者 | 利用可能金額 | 買取手数料 | 入金速度 | 個人事業主 |
---|---|---|---|---|
ククモ | 無制限 | 1%~ | 最短2時間 | 可能 |
日本中小企業金融サポート機構 | 無制限 | 1.5%~ | 最短3時間 | 可能 |
ベストファクター | 30万円~ | 2%~ | 最短1時間 | 可能 |
みんなのファクタリング | 1万円~300万円 | 7%~15% | 最短1時間 | 可能 |
ビートレーディング | 無制限 | 2%~12% | 最短2時間 | 可能 |
ペイトナー | 1万円~100万円 | 10% | 最短10分 | 可能 |
ラボル | 1万円~ | 10% | 最短30分 | 可能 |
アクセルファクター | 30万円~ | 0.5%~8% | 最短2時間 | 可能 |
えんナビ | 50万円~5000万円 | 5%~ | 最短1日 | 可能 |
株式会社No.1 | 30万円~ | 1%~ | 最短30分 | 可能 |
うり かけ堂 | 30万円~5000万円 | 2%~ | 最短2時間 | 可能 |
ファクネット | ~5000万円 | 2%~ | 最短即日 | 可能 |
エーストラスト | ~5000万円 | 2%~ | 最短2時間 | 不可 |
ウィット | 下限無~500万円 | 非公開 | 最短2時間 | 可能 |
ライジング | 30万円~1億円 | 1.5%~ | 最短即日 | 可能 |
FinFinファクタリング | 1万円~ | 3~10% | 非公開 | 可能 |
ファクタリング見直し本舗 | 20万円~ | 1%~ | 最短2時間 | 可能 |
バイオン | 5万円~ | 一律10% | 最短60分 | 可能 |
PAYTODAY | 10万円~ | 1%~9.5% | 最短30分 | 可能 |
ネクストワン | 30万~上限無 | 5%~10% | 最短即日 | 不可 |
オンライン利用可能な優良ファクタリング会社20選
ククモ
「お持ちの請求書」を最短2時間で即、スピーディに現金化する売掛金買取サービスです。QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで簡単に資金調達が可能です。来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。資金調達をいまよりもずっと快適に、必要書類も最低限で、手数料も安く抑えて資金繰りのサポートします!
入金速度 | 最短2時間 |
---|---|
審査通過率 | 非公開 |
手数料 | 1%~ |
契約方法 | オンライン完結型 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 無制限 |
債権譲渡登記 | 債権譲渡登記なし |
必要書類 |
請求書 通帳コピー |
- ・最短即日、最速2時間でオンライン完結
- ・2社間ファクタリングで手数料1%~
- ・債権譲渡登記不要
運営会社 | 株式会社アクティブサポート |
---|---|
代表者名 | 羽田 光成 |
所在地 | 〒170-0013 東京都豊島区東池袋3-9-12 ニットービル9階 |
電話番号 | 0120-670-680 |
FAX番号 | 非公開 |
営業時間 | 平日 9:00〜19:00 |
設立 | 非公開 |
日本中小企業金融サポート機構
大手一般社団法人だから実現した、業界最低水準の手数料1.5%~でご利用いただけます。
非対面でお申し込み~契約まで完了できます。
融資よりも圧倒的に早く、最短即日でスピーディーに資金調達可能。
審査通過率95%、他会社で通らなかった方も可能性はまだあります。
買取金額に制限を設けておらず、少額~相談に乗っています。
これまでに3万円~2億円までの買取実績があります。
入金速度 | 最短3時間 |
---|---|
審査通過率 | 95% |
手数料 | 1.5%~ |
契約方法 | オンライン完結型 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 無制限 |
債権譲渡登記 | 要相談 |
必要書類 |
請求書 通帳コピー |
- ・オンライン契約できて提出書類も少なく、入金スピードも早い
- ・非対面で完結できる
- ・大手一般社団法人なので手数料が安い、審査も甘い
運営会社 | 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構 |
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代表者名 | 谷口 亮 |
所在地 | 〒105-0011 東京都港区芝公園一丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル 2階 |
電話番号 | 0120-281-501 |
FAX番号 | 非公開 |
営業時間 | 平日 9:30〜19:00 |
設立 | 非公開 |
ベストファクター
償還請求権なしの完全買取でリスクゼロ!
2社間、3社間ファクタリングのご利用が可能!
業界最安手数料2%~、平均買取率92.2%、スピード入金24時間以内
手続きも簡単、時間をかけずに「即」資金調達したい方!
事業の成長に必要な資金調達。重要な時に、即日対応可能!
入金速度 | 最短1時間 |
---|---|
審査通過率 | 92% |
手数料 | 2%~ |
契約方法 | オンライン完結 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 30万円~ |
債権譲渡登記 | 要確認 |
必要書類 |
請求書 見積書 身分証明書 通帳コピー |
- ・非対面のオンライン契約かつ審査通過率92%と甘い
- ・最短1時間で資金化
- ・買取上限額が高い
運営会社 | 株式会社アレシア |
---|---|
代表者名 | 班目 祐樹 |
所在地 | 〒163-1524 東京都新宿区西新宿1-6-1新宿エルタワー24階 |
電話番号 | 0120-765-021 |
FAX番号 | 非公開 |
営業時間 | 平日10:00~19:00 |
設立 | 非公開 |
みんなのファクタリング
・完全オンライン対応で手間いらず
WEB面談は不要。必要書類を提出するだけで審査が完了します。経理の仕訳業務を圧迫することなく、スムーズに利用できる。
・AIによるスピード審査
決算書や事業計画書の提出は不要。独自のAI審査により、最短60分で資金化が可能です。土日・祝日にも対応しています。
・個人、法人どちらにも対応
個人事業主やフリーランスの方に最適ですが、法人のお客様にも対応可能。経理処理や仕訳作業との相性も良く、導入しやすいサービスです。
入金速度 | 最短1時間 |
---|---|
審査通過率 | 非公開 |
手数料 | 7%~15% |
契約方法 | オンライン完結型 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 1万円~300万円 |
債権譲渡登記 | 債権譲渡登記なし |
必要書類 |
請求書 通帳 本人確認書類 |
- ・曜日、日を問わず、独自の審査で土日 祝日でも最短60分で入金
- ・WEB面談も不要で、オンライン審査
- ・少額~可能で、個人 事業主やフリーランスの方向け
運営会社 | 株式会社チェンジ |
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代表者名 | 辻 秀樹 |
所在地 | 東京都中央区日本橋室町一丁目11番12号 |
電話番号 | 非公開 |
FAX番号 | 非公開 |
営業時間 | 平日 9:00〜18:00 |
設立 | 非公開 |
ビートレーディング
実績豊富で安心!ファクタリング初心者も安心のサポート体制!
ビートレーディングは、2012年4月の設立以来、業界トップクラスの実績を誇り、5.8万社以上の取引件数を記録。累計買取額は1,300億円を超え、多くの利用者様にご利用いただいております。さらに、全国5拠点(東京、仙台、名古屋、大阪、福岡)のネットワークを活かし、迅速かつ柔軟な対応を実現。初めてファクタリングをご利用される方にも安心してご利用いただける万全のサポート体制が整っています。給料 債権の買取りは実施しておりません。他社で通らなかった方もご相談の価値ありです。
入金速度 | 最短2時間 |
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審査通過率 | 98% |
手数料 | 2%~12% |
契約方法 |
オンライン完結型 対面 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 無制限 |
債権譲渡登記 | 要確認 |
必要書類 |
請求書 通帳コピー |
- ・契約方法はオンライン、訪問、対面可能
- ・審査通過率98%と甘い、さらに注文書ファクタリング可能
- ・オンラインファクタリングを利用すれば、最短2時間での入金
運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
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代表者名 | 佐々木 英世 |
所在地 | 〒105-0012 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル 3階・4階 |
電話番号 | 0120-307-032 |
FAX番号 | 03-3431-5630 |
営業時間 | 平日 9:30〜18:30 |
設立 | 平成24年4月 |
ペイトナーファクタリング
「ペイトナーファクタリング」は、個人 事業主やフリーランスに特化したファクタリングサービスです。
買取手数料は一律10%(売掛先の信用度による変動なし)と安い、安心
買取可能金額は1万円から100万円まで(初回利用時は最大25万円)
小口資金調達に適しており、最短10分で請求書を現金化
フリーランスの方に特におすすめ、報酬を早期に現金化したい場合に便利
入金速度 | 最短10分 |
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審査通過率 | 非公開 |
手数料 | 10% |
契約方法 | オンライン完結型 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 1万円~100万円 |
債権譲渡登記 | 不要 |
必要書類 |
請求書 本人確認書類 |
- ・請求書を最短10分で現金化
- ・Webで完結するため、電話・対面契約が不要
- ・小口、少額の売掛債権買取に特化
運営会社 | ペイトナー株式会社 |
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代表者名 | 阪井 優 |
所在地 | 〒107-6003 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル3階 |
電話番号 | 非公開 |
FAX番号 | 非公開 |
営業時間 | 平日 10:00~18:00 |
設立 | 2019年2月 |
ラボル
ラボルは、個人事業主や小規模事業者向けに特化したファクタリングサービスです。手数料は一律10%で、最短30分で入金が完了します。さらに、土日や祝日にも審査と入金対応を行っており、平日の昼間に忙しい方でも気軽に利用できる点が魅力です。また、買取可能額は1万円からと少額の売掛債権にも対応しており、小口の資金調達にも最適なサービスです。
入金速度 | 最短30分 |
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審査通過率 | 非公開 |
手数料 | 10% |
契約方法 | オンライン完結型 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 1万円~ |
債権譲渡登記 | 不要 |
必要書類 |
請求書 本人確認書類 通帳コピー |
- ・手数料は一律買取額の10%と安い
- ・2社間ファクタリング対応
- ・土日や祝日にも審査や入金に対応
運営会社 | 株式会社ラボル |
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代表者名 | 吉田 教充 |
所在地 | 〒150-6221 東京都渋谷区桜丘町1番1号渋谷サクラステージ SHIBUYAタワー21階 |
電話番号 | 非公開 |
FAX番号 | 非公開 |
営業時間 | 24時間365日 |
設立 | 2021年12月1日 |
アクセルファクター
アクセルファクターはファクタリング業界の先駆者として、多くの大口法人顧客を抱える信頼性の高いファクタリング会社です。個人事業主やフリーランスの方々にも柔軟に対応し、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方を提供しています。さらに、将来債権のファクタリングを含む特殊なファクタリングや、注文書・発注書を活用したファクタリングのご相談にも応じています。
最大3億円までの売掛債権買取が可能で、大規模な資金需要や大型プロジェクト、設備投資などにも対応できる強みがあります。オンラインでのスムーズな手続きを基本としつつ、郵送や対面での対応も選べるため、利用者のニーズに柔軟に対応しています。
さらに、資金調達に関する総合的なコンサルティングサービスを提供しており、初めてファクタリングを利用する方も安心・信頼してサポートを受けることができます。加えて、同社は中小企業経営力強化支援法に基づく経営革新等支援機関として、関東財務局長および関東経済産業局長の認定を受けており、資金調達だけでなく、経営全般に関する専門的なアドバイスや指導も行っています。
入金速度 | 最短2時間 |
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審査通過率 | 93% |
手数料 | 0.5%~8% |
契約方法 |
オンライン完結型 対面・郵送 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 30万円~ |
債権譲渡登記 | 必須ではない |
必要書類 |
請求書 本人確認書類 通帳コピー |
- ・少額債権から多額債権まで幅広く対応
- ・買取手数料が0.5%~8%と比較的安
- ・審査通過率は93.3%と高いのも魅力、他社で通らなかった方も◎
運営会社 | 株式会社アクセルファクター |
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代表者名 | 本成 善大 |
所在地 | 〒169-0075 東京都新宿区高田馬場1-30-4 30山京ビル5階 |
電話番号 | 0120-785-025 |
FAX番号 | 03-6233-9186 |
営業時間 | 平日 9:00〜19:00 |
設立 | 平成30年10月 |
えんナビ
24時間365日、土日 祝日も対応。最短1日・スピード資金調達可能です。
売掛債権金額が50万円~5000万円、法人様から個人事業主様まで対応させていただいております。
業界内でも最低水準の手数料(5%~)のため、リピート率が高く、お客様満足度は93%以上です。
2社間、3社間のファクタリングに対応させていただいております。
経営者の皆様の気持ちに寄り添い、満足度の高いサービスを提供いたします。
入金速度 | 最短1日 |
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審査通過率 | 97% |
手数料 | 5%~ |
契約方法 | オンライン完結型 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 50万円~5000万円 |
債権譲渡登記 | 要確認 |
必要書類 |
請求書 通帳コピー |
- ・24時間365日対応(土日も)
- ・最短1日・スピード資金調達可能
- ・業界内でも最低水準の手数料(5%~)安い
運営会社 | 株式会社インターテック |
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代表者名 | 伊藤 公治 |
所在地 | 東京都台東区東上野3-5-9 本池田第二ビル4階 |
電話番号 |
0120-007-567 03-5846-8533 |
FAX番号 | 03-5846-8534 |
営業時間 | 24時間年中無休 |
設立 | 非公開 |
株式会社No.1
株式会社No.1が提供するファクタリングサービスは、建設業特化型や乗り換え、個人事業主向けに特化したサービスを展開しており、事業資金を最短即日で調達できるスピード対応が強みです。特に、即日対応実績No.1、他社からの乗り換え実績No.1、リピート率No.1を誇り、経営課題の解決に導きます。迅速かつ柔軟な対応を実現し、必要な資金をスムーズに確保できます。名古屋と福岡にも支社があるので名古屋の経営者様には安心して利用できます。
入金速度 | 最短30分 |
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審査通過率 | 90% |
手数料 | 1%~ |
契約方法 |
オンライン 対面 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 30万円~ |
債権譲渡登記 | 要確認 |
必要書類 |
請求書 決算書 通帳コピー |
- ・最短30分振込可能
- ・最低水準の買取手数料
- ・オンライン契約対応
運営会社 | 株式会社No.1 |
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代表者名 | 浜野 邦彦 |
所在地 | 【東京本社】 〒171-0014 東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3F 【名古屋支社】 〒453-0014 愛知県名古屋市中村区則武2-3-2 サン・オフィス名古屋3F 【福岡支社】 〒812-0011 福岡県福岡市博多区博多駅前1-15-20 NMF博多駅前ビル2F |
電話番号 | 0120-700-339 |
FAX番号 | 03-5956-3671 |
営業時間 | 平日 9:00〜19:00(土日祝休) |
設立 | 平成28年1月7日 |
うり かけ堂
「うりかけ堂」は、最短2時間で資金調達が可能なオンライン完結型のファクタリングサービスです。手数料は業界最安水準の2%からで、審査通過率も高く、多くの売掛債権に対応しています。2社間・3社間ファクタリングの両方に対応し、取引先に知られずに利用することも可能です。借入ではないため返済不要で、幅広い業種・規模の企業が利用できます。
入金速度 | 最短2時間 |
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審査通過率 | 92% |
手数料 | 1.5%~ |
契約方法 | オンライン完結型 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 30万~5000万 |
債権譲渡登記 | 非公開 |
必要書類 |
取引先との契約関連書類(請求書/見積書/基本契約書等) 入出金の通帳(Web通帳含む) 本人確認書類 |
- ・独自の審査で審査通過率92%越え、多くの売掛債権に対応
- ・業種や債務状況関係なく取引可能
- ・オンライン完結で簡単手続き
運営会社 | 株式会社hs1 |
---|---|
代表者名 | 鈴木 博雅 |
所在地 | 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10 |
電話番号 |
0120-060-665 03-5927-8415 |
FAX番号 | 03-5927-8416 |
営業時間 | 24時間365日(AM9:30~) |
設立 | 非公開 |
ファクネット
ファクネットは“オンライン完結型ファクタリング”を採用した売掛金買取サービス
最短即日入金・買取手数料・柔軟な審査条件の高次元なバランスを提供
スマホ1台orPCでお申し込み~資金入金まで完了、圧倒的なスピードと効率化を実現
書類郵送やFAXは不要、請求書等をスマホカメラで撮影するだけ
一部上場企業でも採用されるクラウド契約システムを使用し、セキュリティを担保
審査通過率90%以上で急な資金調達に対応
手数料は業界最安水準の2.0%~
2社間ファクタリングでは通知留保にて契約可能、取引先に知られず資金調達が可能
入金速度 | 最短即日 |
---|---|
審査通過率 | 90%~ |
手数料 | 2%~ |
契約方法 | オンライン完結型 |
利用対象者 |
個人事業主 法人 |
利用可能額 | ~5000万円 |
債権譲渡登記 | 非公開 |
必要書類 | 要確認 |
- ・スマホのみでかんたん手続きでオンライン完結
- ・最短即日のスピード入金
- ・業界最安値水準手数料2.0%~
運営会社 | 株式会社アンカーガーディアン |
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代表者名 | 非公開 |
所在地 | 〒810-0041 福岡県福岡市中央区大名1丁目1番9号ATLAS403号 |
電話番号 | 0120-231-220 |
FAX番号 | 092-510-0049 |
営業時間 | 平日 9:00〜18:00 |
設立 | 2018年2月 |
エーストラスト
エーストラストは、迅速対応、最安値の手数料(1%〜)、独自の柔軟な審査基準、秘密厳守を掲げるファクタリングサービスです。最短2時間で送金、審査通過率90%以上で、最大5,000万円(条件により1億円まで)の売掛金を買取可能。2社間ファクタリングなら取引先への連絡なしで売掛金を早期回収でき、赤字決算や税金滞納などの企業にも対応。保証人や担保不要で、資金調達や資金繰りに関するコンサルティングも提供しています。
入金速度 | 最短2時間 |
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審査通過率 | 90%~ |
手数料 | 1%~15% |
契約方法 | オンライン |
利用対象者 | 法人 |
利用可能額 | ~5000万円 |
債権譲渡登記 | 非公開 |
必要書類 |
決算書 請求書 通帳 |
- ・オンライン完結型契約で日本全国から利用可
- ・設立1年未満の法人様OK
- ・償還請求権のない(ノンリコース)の契約
運営会社 | 株式会社エーストラスト |
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代表者名 | 大橋邦男 |
所在地 | 〒105-0003 東京都港区西新橋二丁目6番1号 第二菊家ビル4階 |
電話番号 | 0120-833-338 |
FAX番号 | 03-6277-6511 |
営業時間 | 平日 9:00〜18:30 |
設立 | 平成29年8月15日 |
ウィット
株式会社ウィットのファクタリングは、最短2時間で資金調達ができるスピード対応が特長です。契約は完全オンラインで完結し、全国どこからでも利用可能です。20万円から数千万円まで幅広い金額に対応し、少額でも利用しやすくなっています。開業直後や税金滞納がある場合でも柔軟に審査してもらえる点も魅力です。
入金速度 | 最短2時間 |
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審査通過率 | 非公開 |
手数料 | 非公開 |
契約方法 | オンライン |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 下限無~500万円 |
債権譲渡登記 | なし |
必要書類 | 非公開 |
- ・契約手続きはネットで完結、スマホだけで簡単申し込み。
- ・業界最安水準の破格の手数料
- ・他社で落ちた方でもOK
運営会社 | 株式会社ウィット |
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代表者名 | 佐野 俊亮 |
所在地 | 〒141-0022 東京都品川区東五反田1-6-3いちご東五反田ビル3F |
電話番号 | 03-4446-2817 |
FAX番号 | 03-6277-0058 |
営業時間 | 非公開 |
設立 | 2016年11月4日 |
ライジング
建設業、運送業、卸売業、製造業、物販サービス業など、幅広い業者との取引実績があるファクタリング会社です。
業種別の取引条件に精通しており、スピーディな対応とスムーズな流れ
財務コンサルタントとしてもサポートを行い、利用者様に最適な資金繰りを提案
顧客満足度95.3%、リピート率83.7%を誇る高評価
ベテラン社員が同行し、取引先に誤解や不安を与えず、信用を守るサポートを提供
最短即日資金調達、遅くても3営業日で資金調達可能
診療報酬ファクタリングや介護報酬ファクタリングにも対応
入金速度 | 最短即日 |
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審査通過率 | 非公開 |
手数料 | 1.5%~ |
契約方法 | オンライン |
利用対象者 |
個人事業主 法人 |
利用可能額 | 30万円~1億円 |
債権譲渡登記 | 非公開 |
必要書類 | 非公開 |
- ・創業1年未満・ベンチャー企業もOK
- ・最短即日入金
- ・業種を問わず様々なニーズに対応
運営会社 | 株式会社ライジング・インベストメントマネジメント |
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代表者名 | 吉田 博 |
所在地 | 〒164-0001 東京都中野区中野三丁目28-23 東建ビル2F |
電話番号 | 0120-039-456 |
FAX番号 | 03-5340-7371 |
営業時間 | 平日 9:30〜18:00 |
設立 | 平成25年7月 |
FinFinファクタリング
「FinFinファクタリング」は、会計バンク株式会社とGMOクリエイターズネットワーク株式会社が提供する、オンライン型のファクタリングサービスです。専用アプリ「スマホインボイスFinFin」を使えば、スマートフォンから簡単に請求書を発行・売却でき、フリーランスや個人事業主の方にとって非常に利便性の高いサービスとなっています。請求書や領収書の作成もアプリ内で完結し、帳簿の仕訳作業もスムーズに進められるため、日々の会計処理の効率化に貢献します。取引先に通知することなく利用可能で、最低1万円から申し込みができる手軽さも魅力。手数料は3%〜10%とリーズナブルな設定で、コストを抑えた資金調達が可能です。アプリをダウンロードし、請求書を発行するという初期ステップをクリアすれば、あとは簡単に利用できるため、多くのフリーランスや個人事業主から支持を集めています。
入金速度 | 非公開 |
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審査通過率 | 非公開 |
手数料 | 3~10% |
契約方法 | オンライン |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 1万円~ |
債権譲渡登記 | 非公開 |
必要書類 | 請求書 |
- ・アプリを使用して、スマートホンで請求書を簡単に発行・売却できる
- ・1万円~買取り可能なため個人事業主やフリーランスに人気
- ・手数料3%~10%と上限が設けられているため安心
運営会社 | 会計バンク株式会社 |
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代表者名 | 反町 秀樹 |
所在地 |
【東京本社】 東京都千代田区大手町1-6-1大手町ビルFINOLAB 【新潟オフィス】 新潟県新潟市中央区明石1-7-17 ソリマチ第7ビル |
電話番号 | 非公開 |
FAX番号 | 非公開 |
営業時間 | 非公開 |
設立 | 2021.09 |
ファクタリング見直し本舗
besusは業界最低水準の手数料1%〜でファクタリングサービスを提供し、迅速かつ安全な資金調達を実現しています。最短即日率88%の実績があり、スピード感に特徴があります。特に零細企業に多数の実績があり、乗り換えキャンペーンで3000社以上が利用。顧客満足度96%、リピート率90%と高い評価を受けています。簡単見積もりやLINEでの相談も可能です。
入金速度 | 最短2時間 |
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審査通過率 | 93% |
手数料 | 1%~ |
契約方法 | オンライン |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 20万円~ |
債権譲渡登記 | 不要 |
必要書類 | 非公開 |
- ・最短即日率88%とスピード入金の実績あり
- ・顧客満足度96%、リピート率90%
- ・20万円~少額から利用可能で個人事業主もOK
運営会社 | besus(ビーサス)株式会社 |
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代表者名 | 非公開 |
所在地 | 〒160-0004 東京都新宿区四谷2-11大村ビル4階 |
電話番号 |
0120-004-525 03-5362-3108 |
FAX番号 | 03-5362-3109 |
営業時間 | 9:30~19:00(土日祝日除く) |
設立 | 2021年5月25日 |
バイオン
バイオンのAIファクタリングは、売掛金を最短60分で即日オンライン買取するサービスです。オンラインで簡単に申込・契約が完結し、手続きがスピーディーで簡単。代表者の本人確認資料をアップロードしていただき必要情報を入力するだけで簡単に登録できます。無料で登録・見積もりが可能で、個人事業主から中小企業まで幅広く利用できます。二社間ファクタリングなので、売掛先への通知は不要で、手数料は一律10%と安心。
入金速度 | 最短60分 |
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審査通過率 | 非公開 |
手数料 | 一律10% |
契約方法 | オンライン |
利用対象者 |
法人 個人事業主 フリーランス |
利用可能額 | 5万円~ |
債権譲渡登記 | 不要 |
必要書類 |
本人確認書類(身分証) 請求書(売掛金) 全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分) 直近の決算書(確定申告書別表(ー)の控え、貸借対照表、損益計算書、勘定科目明細) 発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類 |
- ・最短60分で即日オンライン完結
- ・本人確認資料をアップロードし簡単無料登録
- ・5万円~可能で債権譲渡登記も不要
運営会社 | 株式会社バイオン |
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代表者名 | 田上 栄一 |
所在地 | 〒101-0054 東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号 |
電話番号 |
03-5577-7005 050-5526-2529 |
FAX番号 | 非公開 |
営業時間 | 9:00~18:00(土日・祝除く) |
設立 | 2020年9月3日 |
PAYTODAY
PayToday(ペイトゥデイ)は、オンラインで完結する2社間ファクタリングです。面談は不要で、AIを用いた独自の審査により、最短30分と素早い現金化を実現しています。初期費用も月額費用も完全無料で、必要なのはファクタリング手数料1〜9.5%のみで安心できます。法人・個人事業主・フリーランス、 様々な業種、開業すぐの方もOKです。債権譲渡登記も不要で誰にも知られずに資金調達可能です。
入金速度 | 最短30分 |
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審査通過率 | 非公開 |
手数料 | 1~9.5% |
契約方法 | オンライン |
利用対象者 |
法人 個人事業主 フリーランス |
利用可能額 | 10万円~上限なし |
債権譲渡登記 | 不要 |
必要書類 |
直近の決算書一式(*必須ではない) 全ての法人名義口座の直近6か月分以上の入出金明細(*必須ではない) 買取を希望する請求書 代表者の本人確認書類 |
- ・オンラインで完結する2社間ファクタリングかつ債権譲渡登記も不要
- ・業種問わず10万円~と少額から利用OK
- ・独自の審査で最短30分スピード入金
運営会社 | Dual Life Partners株式会社 |
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代表者名 | 矢野 名都子 |
所在地 | 東京都港区南青山2-2-6 ラセーナ南青山7F |
電話番号 | 03-6721-0799 |
FAX番号 | 03-6721-0726 |
営業時間 | 10:00-17:00(土日祝日除く) |
設立 | 平成28年4月 |
ネクストワン
ネクストワンは審査通過率96%と甘い、売掛金の即日ファクタリングが可能なサービスです。財務状況の把握不要で、迅速に資金化できます。元行員や金融業界の専門スタッフが対応してくれるため、初めての方には安心感があります。他社から乗り換えることで手数料が約10%軽減される乗り換えメリットがあります。乗り換え満足度は98%で、月間50件以上の乗り換え実績があります。他で通らなかった方も◎
入金速度 | 最短即日 |
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審査通過率 | 96% |
手数料 | 5%~10% |
契約方法 |
対面 郵送 オンライン |
利用対象者 | 法人 |
利用可能額 | 30万円~上限なし |
債権譲渡登記 | 非公開 |
必要書類 |
印鑑証明(買取先の件数により変わります) 会社謄本(履歴事項全部証明書2通) 納税証明書 社判・実印 |
- ・他社からの乗り換えキャンペーンで手数料10%軽減
- ・オンラインで全国対応かつ審査通過率96%と甘い
- ・手数料5%~10%以下
運営会社 | 株式会社ネクストワン |
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代表者名 | 福田 文生 |
所在地 | 〒101-0047 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F |
電話番号 |
03-3254-7557 0120-02-7557 |
FAX番号 | 03-3254-7573 |
営業時間 | 9:00~19:00(土日曜・祝日休み) |
設立 | 非公開 |
ファクタリングの初回取引のまとめ
本記事では、ファクタリングの初回取引で不安な方のため、ポイントや注意点を解説しました。
ファクタリングは初回取引時でも審査に通りやすかったり、サービス面で優遇してもらえたりする可能性があります。
一方必要書類が多くなったり、手数料が高くなったりするリスクにも注意してください。
メリットとデメリットをバランスよく考えながら、ファクタリングすべきか検討しましょう。
一方で一部業者は手数料が安かったり、申し込みから入金までの時間が短かったりします。
こうした業者は、初回取引時でも有利な契約の可能性があるのでおすすめです。
ファクタリングは、初めての取引でも安心して利用できる資金調達方法です。
業者によっては、支払いサイトや事業の状況に応じて柔軟に対応してくれるため、特に中小企業や起業間もない方にとって頼れる存在となります。また、受取手形のように現金化まで時間がかかる資産を、借入金を増やすことなく早期に資金化できるのも大きなメリットです。
仕訳も「売掛金の譲渡」として処理され、会計上の負債にはなりません。
安心できる理由としては、以下の3点が挙げられます:
1.審査に通りやすくスピーディーに対応
2.起業直後でも条件次第で利用可能
3.初回の取引先に対する柔軟な姿勢や優遇がある